Schulung – Generative KI – Banken

Generative KI für Banken

Herstellerneutraler Praxistag: wie Sprachmodelle arbeiten, wo sie irren und wie Sie KI gezielt im eigenen Team einführen.

Dauer
6 Stunden, ein Termin
Format
Online oder vor Ort
Sprache
Deutsch oder Englisch
Teilnehmende
offene Termine oder exklusiv für Ihr Team
Abschluss
Teilnahmebescheinigung

Überblick

„Generative KI für Banken“ ist ein praxisorientiertes Training für Rollen wie Firmen- und Privatkundenberater:innen, Mitarbeitende in Kreditanalyse und Marktfolge und Compliance-, Geldwäsche- und Risikomanagement-Teams. Sie lernen Generative KI nicht abstrakt, sondern an Aufgaben aus Ihrem Arbeitsalltag kennen – mit Beispielen, Übungen und Vorlagen aus dem Bereich Banken.

Generative KI ist in vielen Unternehmen angekommen, doch oft fehlt ein gemeinsames Verständnis davon, was Sprachmodelle tatsächlich leisten und wo ihre Grenzen liegen. In diesem herstellerneutralen Training lernen Sie, wie Large Language Models Texte erzeugen, warum sie halluzinieren und wie Sie mit gutem Prompting, Kontext und Quellenprüfung verlässliche Ergebnisse erzielen. Statt Werbeversprechen einzelner Anbieter stehen nachvollziehbare Kriterien im Mittelpunkt, mit denen Sie Werkzeuge vergleichen und für Ihre Aufgaben bewerten können.

Der zweite Schwerpunkt liegt auf der Umsetzung im Arbeitsalltag: Sie identifizieren in Ihrem Fachbereich konkrete Use Cases, bewerten Nutzen, Risiko und Aufwand und entwerfen einen realistischen Einführungsplan für Ihr Team. Dazu gehören Spielregeln für den Umgang mit vertraulichen Daten, eine praktikable Prompt-Bibliothek und Ideen, wie Sie Akzeptanz schaffen und Erfolge messbar machen. Sie arbeiten durchgehend mit Beispielen aus Ihrem Bereich und gehen mit einem umsetzbaren Fahrplan aus dem Kurs. Das schafft Orientierung für alle Beteiligten.

Banken bewegen sich zwischen steigendem Kostendruck, digitalen Wettbewerbern und einer dichten Regulierung. Generative KI eröffnet hier konkrete Effizienzpotenziale: KI-Assistenten werten Kreditunterlagen und Jahresabschlüsse aus, fassen regulatorische Veröffentlichungen zusammen, unterstützen Berater:innen bei der Vorbereitung von Kundengesprächen und beantworten interne Fragen zu Arbeitsanweisungen. KI-Agenten und Automatisierungen beschleunigen Prozesse in Marktfolge, KYC und Beschwerdemanagement. Gleichzeitig gelten besondere Anforderungen: Auslagerungs- und IT-Risikomanagement, Nachvollziehbarkeit von Entscheidungen und der Schutz von Kundendaten. Wer KI in der Bank einsetzt, muss Anwendungsfälle sauber bewerten, Modelle und Dienstleister in das Risikomanagement einbinden und klare Verantwortlichkeiten festlegen. Dann wird KI zum Werkzeug für bessere Beratung und schlankere Abläufe.

Das Training findet live statt – wahlweise online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in unseren Trainingsräumen in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch kommen wir auch exklusiv für Ihr Team zusammen.

Für wen ist das Training?

  • Firmen- und Privatkundenberater:innen
  • Mitarbeitende in Kreditanalyse und Marktfolge
  • Compliance-, Geldwäsche- und Risikomanagement-Teams
  • Organisations- und Prozessverantwortliche
  • Interne Revision

Typische Herausforderungen, die wir adressieren

  • Umfangreiche Kreditunterlagen und Finanzberichte effizient analysieren
  • Regulatorische Änderungen von EBA, BaFin und EZB verfolgen und umsetzen
  • Dokumentationspflichten in Beratung und Kreditprozess erfüllen
  • Manuelle Prüfschritte in KYC und Geldwäscheprävention reduzieren, ohne Qualität zu verlieren

Das können Sie nach dem Training

  • Sie erklären verständlich, wie Sprachmodelle Texte erzeugen und warum Halluzinationen entstehen.
  • Sie formulieren Prompts, die reproduzierbar brauchbare und überprüfbare Ergebnisse liefern.
  • Sie vergleichen KI-Werkzeuge anhand nachvollziehbarer Kriterien zu Datenschutz, Funktionen und Kosten.
  • Sie identifizieren und priorisieren konkrete Use Cases für Ihren Fachbereich.
  • Sie identifizieren und bewerten KI-Anwendungsfälle in Markt, Marktfolge und Compliance.
  • Sie nutzen KI für Kreditanalyse, Regulatorik-Recherche und Kundenkommunikation mit klaren Prüfschritten.
  • Sie berücksichtigen MaRisk, DORA und Auslagerungsanforderungen beim Einsatz von KI-Tools.

Inhalte & Ablauf

Modul 1 Wie Large Language Models funktionieren
  • Tokens, Kontextfenster und Wahrscheinlichkeiten: was beim Generieren eines Textes passiert
  • Unterschied zwischen Trainingswissen, Websuche und eigenen Dokumenten (RAG)
  • Text, Bild, Audio und Code: was multimodale Modelle heute leisten
  • Typische Stärken und Schwächen im Büroalltag realistisch einschätzen
Modul 2 Halluzinationen erkennen und verlässliche Ergebnisse erzielen
  • Warum Modelle plausibel klingende Fehler produzieren und wann das Risiko steigt
  • Prompting-Techniken: Rolle, Kontext, Beispiele, Ausgabeformat und Schritt-für-Schritt-Anweisungen
  • Quellen anfordern, Fakten gegenprüfen und Vier-Augen-Prinzip etablieren
  • Aufgaben so zuschneiden, dass die KI zuarbeitet statt entscheidet
Modul 3 Werkzeuge herstellerneutral auswählen
  • Überblick über Chat-Assistenten, in Office-Suiten integrierte KI und spezialisierte Fachtools
  • Kriterien: Datenverarbeitung, Serverstandort, Admin-Funktionen, Integrationen und Kostenmodell
  • Enterprise-Lizenzen, API-Zugang und lokale Open-Source-Modelle im Vergleich
  • Eine einfache Bewertungsmatrix für die eigene Toolauswahl erstellen
Modul 4 Use Cases im eigenen Fachbereich identifizieren
  • Wiederkehrende Text-, Recherche- und Analyseaufgaben systematisch erfassen
  • Nutzen, Risiko und Umsetzungsaufwand je Anwendungsfall bewerten
  • Quick Wins von strategischen Vorhaben unterscheiden
  • Einen priorisierten Use-Case-Backlog für das Team anlegen
Modul 5 Generative KI im Team einführen
  • Nutzungsregeln: welche Daten in welches Tool dürfen und wer Ergebnisse freigibt
  • Gemeinsame Prompt-Bibliothek und Vorlagen aufbauen und pflegen
  • KI-Champions, Schulungsformate und Austauschrunden zur Verankerung im Alltag
  • Erfolg messen: Zeitersparnis, Qualität und Zufriedenheit nachvollziehbar dokumentieren
Modul 6 Praxislabor: Banken
  • Kreditunterlagen auswerten
  • Regulatorik-Monitoring
  • Kundengespräche vorbereiten
  • KYC-Recherche unterstützen
  • Beschwerden klassifizieren
  • Interner Wissensassistent
Modul 7 Datenschutz, Qualität & Transfer in den Alltag
  • Der KI-Einsatz in Banken unterliegt der BaFin-Aufsicht, insbesondere MaRisk und BAIT bzw. DORA für IKT-Risiken und Drittdienstleister, sowie dem Bankgeheimnis und der DSGVO. Kreditwürdigkeitsprüfungen natürlicher Personen gelten nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung mit besonderen Anforderungen.
  • Spielregeln für den sicheren KI-Einsatz im Team
  • Ergebnisse prüfen: Fakten, Quellen, Tests und Vier-Augen-Prinzip
  • Persönlicher Umsetzungsplan für die nächsten 30 Tage
  • Offene Fragen, Ausblick und Ressourcen zum Weiterlernen

Praxisszenarien aus Ihrem Bereich

Kreditunterlagen auswerten

Ein KI-Assistent fasst Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen und Businesspläne zusammen, berechnet Kennzahlen über nachvollziehbare Formeln und erstellt einen Entwurf für die Kreditvorlage, den Analyst:innen prüfen und votieren.

Regulatorik-Monitoring

Neue Rundschreiben, Leitlinien und Konsultationen werden automatisch gesammelt und zusammengefasst; KI ordnet sie betroffenen Fachbereichen zu und erstellt eine erste Gap-Liste gegenüber bestehenden Arbeitsanweisungen.

Kundengespräche vorbereiten

Berater:innen erhalten aus freigegebenen Datenquellen eine kompakte Gesprächsvorbereitung mit Produktbestand, offenen Themen und passenden Gesprächsfragen, ohne dass KI eigenständig Anlage- oder Kreditempfehlungen gibt.

KYC-Recherche unterstützen

KI strukturiert Handelsregisterauszüge, Gesellschafterstrukturen und Negativpresse, identifiziert wirtschaftlich Berechtigte als Vorschlag und dokumentiert Fundstellen, damit Mitarbeitende die Prüfung schneller abschließen.

Beschwerden klassifizieren

Eingehende Kundenbeschwerden werden nach Thema, Dringlichkeit und Produkt kategorisiert, Fristen markiert und Antwortentwürfe vorbereitet, die das Beschwerdemanagement prüft und freigibt.

Interner Wissensassistent

Ein KI-Assistent beantwortet Fragen zu Arbeitsanweisungen, Produktbedingungen und Prozessen auf Basis der schriftlich fixierten Ordnung und nennt jeweils die Quelle für die Nachprüfung.

Voraussetzungen

Es sind keine technischen Vorkenntnisse nötig. Hilfreich ist, wenn Sie typische Aufgaben aus Ihrem Arbeitsalltag mitbringen, die Sie mit KI unterstützen möchten. Sie arbeiten in einer Bank oder einem Finanzdienstleister und kennen die wesentlichen Prozesse Ihres Fachbereichs.

Technische Voraussetzungen

Sie benötigen einen Laptop mit aktuellem Browser und Internetzugang. Ein kostenloser Account bei einem gängigen KI-Assistenten genügt; Firmenlizenzen können Sie gern nutzen.

Datenschutz & Compliance

Der KI-Einsatz in Banken unterliegt der BaFin-Aufsicht, insbesondere MaRisk und BAIT bzw. DORA für IKT-Risiken und Drittdienstleister, sowie dem Bankgeheimnis und der DSGVO. Kreditwürdigkeitsprüfungen natürlicher Personen gelten nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung mit besonderen Anforderungen.

Termine & Standorte

Pro Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Ihr Wunschtermin ist jederzeit möglich.

  • München Mo, 14. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Salzburg Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Berlin Mo, 14. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Augsburg Mo, 14. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Hannover Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Bremen Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Stuttgart Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Kaiserslautern Mi, 16. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Online Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen

Häufige Fragen

Ist der Kurs an ein bestimmtes KI-Tool gebunden?

Nein. Das Training ist bewusst herstellerneutral. Sie arbeiten mit gängigen Chat-Assistenten und lernen Prinzipien, die für alle großen Sprachmodelle gelten. So können Sie Ihr Wissen auf das Tool übertragen, das in Ihrem Unternehmen freigegeben ist, und neue Angebote anhand klarer Kriterien selbst bewerten, statt sich auf Marketingaussagen verlassen zu müssen.

Wie gehen wir im Kurs mit vertraulichen Firmendaten um?

Für die Übungen nutzen Sie anonymisierte oder fiktive Beispiele aus Ihrem Arbeitsbereich. Gleichzeitig lernen Sie, welche Datenkategorien in welche Tools gegeben werden dürfen, worauf Sie bei Auftragsverarbeitung und Trainingsnutzung achten sollten und wie Sie diese Regeln verständlich für Ihr Team festhalten.

Bekommen wir am Ende etwas Konkretes für die Umsetzung mit?

Ja. Sie verlassen den Kurs mit einem priorisierten Use-Case-Backlog, einer Bewertungsmatrix für die Toolauswahl, ersten erprobten Prompt-Vorlagen und einem Entwurf für Nutzungsregeln im Team. Diese Unterlagen sind so aufgebaut, dass Sie sie direkt in Ihre interne Abstimmung mit Führungskräften, IT und Datenschutz einbringen können.

Ist der Einsatz externer KI-Dienste eine Auslagerung?

Das hängt vom Anwendungsfall ab. Viele KI-Dienste sind zumindest als IKT-Drittdienstleistung nach DORA zu bewerten, teils auch als Auslagerung nach MaRisk. Wir zeigen, welche Fragen Sie mit Informationssicherheit, Auslagerungsmanagement und Compliance klären sollten, bevor ein Tool produktiv genutzt wird.

Darf KI über Kredite entscheiden?

Kreditentscheidungen bleiben in der Verantwortung der kompetenzberechtigten Personen. KI kann Unterlagen aufbereiten und Analysen vorbereiten. Werden KI-Systeme zur Bonitätsbewertung natürlicher Personen eingesetzt, greifen die Hochrisiko-Pflichten des EU AI Act sowie Transparenz- und Erklärungspflichten gegenüber Kund:innen. Wir besprechen, wie Sie solche Anwendungsfälle frühzeitig identifizieren.

Was kostet die Schulung „Generative KI für Banken“?

Die Schulung kostet pauschal 949 € zzgl. gesetzl. MwSt. pro Teilnehmer:in – unabhängig davon, ob sie online oder vor Ort stattfindet. Enthalten sind 6 Stunden Live-Training mit Trainer:in, Kursunterlagen, Übungsumgebung und Teilnahmebescheinigung.

Kann ich einen eigenen Wunschtermin angeben?

Ja. Für jeden Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Im Anfrageformular können Sie aber jederzeit einen Wunschtermin oder Zeitraum im Freitext angeben – wir prüfen die Verfügbarkeit und melden uns innerhalb eines Werktags.

Findet der Kurs online oder vor Ort statt?

Beides ist möglich: live online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch führen wir das Training auch exklusiv für Ihr Team durch.

Kann der Kurs auf unser Team zugeschnitten werden?

Ja. Maßgeschneiderte Kurse kosten ca. 4.500 € mehr, je nach Thema und nach Absprache. Wir stimmen Inhalte, Beispiele und Übungen vorab mit Ihnen ab.

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