Formation · IA générative · Banque

IA générative pour les banques

Une journée pratique et indépendante des éditeurs : comprendre les modèles de langage, leurs erreurs et réussir le déploiement en équipe.

Durée
1 jour (7 h)
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

« IA générative pour les banques » est une formation pratique destinée notamment aux profils suivants : Conseillers clientèle entreprises et particuliers, Analystes crédit et équipes d'engagements et Équipes conformité, LCB-FT et risques. Vous découvrez IA générative non pas de façon abstraite, mais à travers des tâches de votre quotidien – avec des exemples, des exercices et des modèles issus du domaine Banque.

L’IA générative est désormais présente dans la plupart des entreprises, mais les équipes manquent souvent d’une vision commune de ce que les modèles de langage savent réellement faire et de leurs limites. Dans cette formation indépendante des éditeurs, vous découvrez comment les grands modèles de langage produisent du texte, pourquoi ils hallucinent et comment un prompting soigné, un contexte pertinent et la vérification des sources permettent d’obtenir des résultats fiables. Plutôt que des promesses commerciales, vous utilisez des critères objectifs pour comparer les outils.

Le second axe porte sur la mise en pratique au quotidien. Vous identifiez des cas d’usage concrets dans votre métier, évaluez bénéfices, risques et effort, puis élaborez un plan de déploiement réaliste pour votre équipe. Au programme : des règles claires pour les données confidentielles, une bibliothèque de prompts partagée et des leviers pour favoriser l’adhésion et mesurer les résultats. Tout au long de la journée, vous travaillez sur des exemples issus de votre domaine et repartez avec une feuille de route directement exploitable.

Les banques évoluent entre pression sur les coûts, concurrence des acteurs numériques et réglementation dense. L'IA générative offre des gains d'efficacité concrets : les assistants IA analysent dossiers de crédit et états financiers, résument les publications réglementaires, aident les conseillers à préparer leurs rendez-vous et répondent aux questions internes sur les procédures. Les agents IA et l'automatisation accélèrent les processus de middle et back-office, de KYC et de traitement des réclamations. Des exigences spécifiques s'appliquent toutefois : gestion de l'externalisation et des risques informatiques, traçabilité des décisions, protection des données clients. Il faut évaluer rigoureusement chaque cas d'usage, intégrer modèles et prestataires au dispositif de gestion des risques et définir clairement les responsabilités.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Conseillers clientèle entreprises et particuliers
  • Analystes crédit et équipes d'engagements
  • Équipes conformité, LCB-FT et risques
  • Responsables organisation et processus
  • Audit interne

Les défis concrets que nous traitons

  • Analyser efficacement des dossiers de crédit et rapports financiers volumineux
  • Suivre et mettre en œuvre les évolutions réglementaires de l'ABE, de la BCE et des superviseurs nationaux
  • Satisfaire aux obligations de documentation du conseil et du crédit
  • Réduire les contrôles manuels en KYC et LCB-FT sans perdre en qualité

Objectifs pédagogiques

  • Vous savez expliquer simplement comment les modèles de langage génèrent du texte et pourquoi ils hallucinent.
  • Vous rédigez des prompts qui produisent de manière reproductible des résultats utiles et vérifiables.
  • Vous comparez les outils d’IA selon des critères clairs de protection des données, de fonctionnalités et de coût.
  • Vous identifiez et priorisez des cas d’usage concrets pour votre métier.
  • Identifier et évaluer les cas d'usage de l'IA en front, middle office et conformité.
  • Utiliser l'IA pour l'analyse crédit, la veille réglementaire et la communication client avec des contrôles clairs.
  • Prendre en compte les exigences prudentielles, DORA et les règles d'externalisation dans l'usage de l'IA.

Programme

Module 1 Comprendre le fonctionnement des grands modèles de langage
  • Tokens, fenêtre de contexte et probabilités : ce qui se passe lors de la génération d’un texte
  • Connaissances issues de l’entraînement, recherche web et documents internes (RAG)
  • Texte, image, audio et code : ce que permettent aujourd’hui les modèles multimodaux
  • Évaluer avec réalisme leurs forces et faiblesses dans le travail de bureau
Module 2 Repérer les hallucinations et fiabiliser les résultats
  • Pourquoi les modèles produisent des erreurs plausibles et quand le risque augmente
  • Techniques de prompting : rôle, contexte, exemples, format de sortie et consignes par étapes
  • Exiger des sources, recouper les faits et instaurer un double contrôle
  • Découper les tâches pour que l’IA assiste sans décider à votre place
Module 3 Choisir ses outils en toute indépendance
  • Panorama des assistants conversationnels, de l’IA intégrée aux suites bureautiques et des outils spécialisés
  • Critères : traitement des données, lieu d’hébergement, administration, intégrations et modèle tarifaire
  • Licences entreprise, accès API et modèles open source hébergés en local
  • Construire une grille d’évaluation simple pour votre propre sélection
Module 4 Identifier les cas d’usage de votre métier
  • Recenser méthodiquement les tâches récurrentes de rédaction, de recherche et d’analyse
  • Évaluer bénéfice, risque et effort de mise en œuvre pour chaque cas
  • Distinguer les gains rapides des projets stratégiques
  • Constituer un backlog de cas d’usage priorisé pour l’équipe
Module 5 Déployer l’IA générative dans l’équipe
  • Règles d’usage : quelles données dans quel outil et qui valide les résultats
  • Créer et faire vivre une bibliothèque de prompts et de modèles partagés
  • Référents IA, formats de formation et échanges entre pairs pour ancrer les pratiques
  • Mesurer le succès : temps gagné, qualité et satisfaction des utilisateurs
Module 6 Atelier pratique : Banque
  • Analyse des dossiers de crédit
  • Veille réglementaire
  • Préparation des rendez-vous clients
  • Appui aux diligences KYC
  • Qualification des réclamations
  • Assistant de connaissances interne
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Analyse des dossiers de crédit

Un assistant IA résume comptes annuels, situations intermédiaires et business plans, calcule des ratios via des formules transparentes et rédige un projet de note de crédit, que l'analyste vérifie avant de formuler son avis.

Veille réglementaire

Nouvelles circulaires, orientations et consultations sont collectées et résumées automatiquement ; l'IA les rattache aux métiers concernés et établit une première liste d'écarts par rapport aux procédures existantes.

Préparation des rendez-vous clients

Les conseillers reçoivent, à partir de sources validées, une fiche de préparation avec produits détenus, sujets en cours et questions pertinentes, sans que l'IA ne formule seule de recommandation de placement ou de crédit.

Appui aux diligences KYC

L'IA structure extraits Kbis ou de registres, organigrammes capitalistiques et articles de presse défavorables, propose les bénéficiaires effectifs probables et documente les sources pour accélérer l'analyse.

Qualification des réclamations

Les réclamations entrantes sont classées par thème, urgence et produit, les délais sont signalés et des projets de réponse préparés pour validation par le service réclamations.

Assistant de connaissances interne

Un assistant IA répond aux questions sur les procédures, conditions produits et processus à partir du corpus normatif de la banque, en citant systématiquement la source à vérifier.

Prérequis

Aucune connaissance technique n’est requise. Il est utile d’apporter des tâches typiques de votre quotidien que vous souhaitez faciliter grâce à l’IA. Vous travaillez dans une banque ou un établissement financier et connaissez les principaux processus de votre métier.

Prérequis techniques

Prévoyez un ordinateur portable avec un navigateur à jour et une connexion internet. Un compte gratuit auprès d’un assistant IA courant suffit ; vos licences d’entreprise sont les bienvenues.

Protection des données & conformité

L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.

Dates proposées

Toutes les dates sont indicatives – votre date souhaitée est toujours possible.

Questions fréquentes

La formation est-elle liée à un outil d’IA particulier ?

Non, elle est volontairement indépendante des éditeurs. Vous travaillez avec des assistants conversationnels répandus et apprenez des principes valables pour tous les grands modèles de langage. Vous pourrez ainsi appliquer vos acquis à l’outil validé dans votre entreprise et évaluer vous-même les nouvelles offres selon des critères objectifs, sans dépendre des arguments marketing.

Comment les données confidentielles sont-elles traitées pendant la formation ?

Les exercices s’appuient sur des exemples anonymisés ou fictifs issus de votre métier. Vous apprenez en parallèle quelles catégories de données peuvent être saisies dans quels outils, à quoi veiller concernant la sous-traitance et la réutilisation des données pour l’entraînement, et comment formaliser ces règles de façon claire pour votre équipe.

Repartons-nous avec des éléments concrets à mettre en œuvre ?

Oui. Vous repartez avec un backlog de cas d’usage priorisé, une grille d’évaluation des outils, des modèles de prompts testés et une première version de règles d’usage pour l’équipe. Ces supports sont conçus pour alimenter directement vos échanges internes avec la direction, la DSI et le délégué à la protection des données.

Le recours à un service d'IA externe est-il une externalisation ?

Cela dépend du cas d'usage. De nombreux services d'IA doivent au minimum être évalués comme prestations TIC de tiers au sens de DORA, certains comme externalisation au sens prudentiel. Nous voyons quelles questions clarifier avec la sécurité de l'information, la gestion des externalisations et la conformité avant toute mise en production.

L'IA peut-elle décider de l'octroi d'un crédit ?

Les décisions de crédit restent du ressort des personnes habilitées. L'IA prépare documents et analyses. Si des systèmes d'IA servent à évaluer la solvabilité de personnes physiques, les obligations applicables aux systèmes à haut risque de l'AI Act s'appliquent, ainsi que des devoirs de transparence et d'explication envers les clients.

Combien coûte la formation « IA générative pour les banques » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 1 jour(s) de formation avec un formateur en direct, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Nos dates sont indicatives. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et confirmons sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart ou Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

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