Formation · Perplexity · Banque

Perplexity pour les banques

La recherche assistée par IA avec Perplexity : réponses sourcées, choix des sources, Spaces, Deep Research et vérification des faits.

Durée
1 jour (7 h)
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

Cette formation associe Perplexity aux processus quotidiens du domaine Banque. Les participants travaillent sur des scénarios réalistes et repartent avec des prompts, des workflows et des checklists immédiatement utilisables.

Perplexity associe des modèles de langage à une recherche web en temps réel et fournit des réponses appuyées par des sources numérotées. L'outil se prête donc particulièrement aux tâches où l'actualité et la traçabilité comptent : veille marché et concurrence, recherche réglementaire et normative, évaluation de fournisseurs ou de partenaires, préparation de notes de décision. Pendant cette journée pratique, vous apprenez à formuler des questions de recherche précises, à orienter le choix des sources et à enchaîner les relances pour transformer une première réponse en résultat solide.

Vous travaillez avec les Spaces, qui regroupent les recherches sur un sujet, accueillent vos propres fichiers et fixent des consignes communes à l'équipe. Avec Deep Research, vous générez des rapports approfondis qui exploitent de nombreuses sources et les organisent de façon structurée. La qualité est au cœur de la formation : vous apprenez à évaluer une source, à recouper une affirmation et à repérer les erreurs typiques, comme une information périmée ou mal attribuée. Nous abordons aussi la protection des données et les licences en entreprise. Vous repartez avec une démarche de recherche réutilisable dans votre métier.

Les banques évoluent entre pression sur les coûts, concurrence des acteurs numériques et réglementation dense. L'IA générative offre des gains d'efficacité concrets : les assistants IA analysent dossiers de crédit et états financiers, résument les publications réglementaires, aident les conseillers à préparer leurs rendez-vous et répondent aux questions internes sur les procédures. Les agents IA et l'automatisation accélèrent les processus de middle et back-office, de KYC et de traitement des réclamations. Des exigences spécifiques s'appliquent toutefois : gestion de l'externalisation et des risques informatiques, traçabilité des décisions, protection des données clients. Il faut évaluer rigoureusement chaque cas d'usage, intégrer modèles et prestataires au dispositif de gestion des risques et définir clairement les responsabilités.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Conseillers clientèle entreprises et particuliers
  • Analystes crédit et équipes d'engagements
  • Équipes conformité, LCB-FT et risques
  • Responsables organisation et processus
  • Audit interne

Les défis concrets que nous traitons

  • Analyser efficacement des dossiers de crédit et rapports financiers volumineux
  • Suivre et mettre en œuvre les évolutions réglementaires de l'ABE, de la BCE et des superviseurs nationaux
  • Satisfaire aux obligations de documentation du conseil et du crédit
  • Réduire les contrôles manuels en KYC et LCB-FT sans perdre en qualité

Objectifs pédagogiques

  • Vous formulez des questions de recherche précises et orientez le choix des sources.
  • Vous évaluez les sources selon leur origine, leur fraîcheur et leur fiabilité, et remontez jusqu'à l'original.
  • Vous organisez vos recherches dans des Spaces en combinant sources web et documents internes.
  • Vous produisez avec Deep Research des rapports structurés et des aides à la décision.
  • Identifier et évaluer les cas d'usage de l'IA en front, middle office et conformité.
  • Utiliser l'IA pour l'analyse crédit, la veille réglementaire et la communication client avec des contrôles clairs.
  • Prendre en compte les exigences prudentielles, DORA et les règles d'externalisation dans l'usage de l'IA.

Programme

Module 1 Fondamentaux de la recherche assistée par IA
  • Principe : modèle de langage, recherche web en direct et citations
  • Différences avec un moteur de recherche classique et un assistant conversationnel
  • Formuler une question précise : période, zone géographique, type de source
  • Relancer et approfondir plutôt qu'enchaîner des requêtes isolées
Module 2 Orienter et évaluer les sources
  • Restreindre les sources : web, littérature scientifique, fichiers internes
  • Cibler les sources primaires, sites officiels et publications spécialisées
  • Évaluer une source : origine, fraîcheur, intérêts en jeu
  • Remonter citations et chiffres jusqu'à la source d'origine
Module 3 Spaces et travail en équipe
  • Créer des Spaces par thème, projet ou demande client
  • Importer vos documents et les combiner avec des sources web
  • Définir des consignes pour des formats de restitution homogènes
  • Partager les recherches et les mettre en forme en pages ou rapports
Module 4 Deep Research et rapports structurés
  • Traiter des questions larges avec Deep Research
  • Produire panoramas de marché, comparatifs concurrentiels et dossiers thématiques
  • Restituer les résultats en tableaux, comparatifs et synthèses pour la direction
  • Identifier les limites d'une recherche approfondie et affiner les résultats
Module 5 Vérification des faits, données et méthode
  • Vérification systématique : contre-recherche et détection des contradictions
  • Erreurs typiques : informations périmées, mal attribuées ou inventées
  • Protection des données, licences entreprise et requêtes confidentielles
  • Démarche de recherche réutilisable et traçabilité des sources
Module 6 Atelier pratique : Banque
  • Analyse des dossiers de crédit
  • Veille réglementaire
  • Préparation des rendez-vous clients
  • Appui aux diligences KYC
  • Qualification des réclamations
  • Assistant de connaissances interne
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Analyse des dossiers de crédit

Un assistant IA résume comptes annuels, situations intermédiaires et business plans, calcule des ratios via des formules transparentes et rédige un projet de note de crédit, que l'analyste vérifie avant de formuler son avis.

Veille réglementaire

Nouvelles circulaires, orientations et consultations sont collectées et résumées automatiquement ; l'IA les rattache aux métiers concernés et établit une première liste d'écarts par rapport aux procédures existantes.

Préparation des rendez-vous clients

Les conseillers reçoivent, à partir de sources validées, une fiche de préparation avec produits détenus, sujets en cours et questions pertinentes, sans que l'IA ne formule seule de recommandation de placement ou de crédit.

Appui aux diligences KYC

L'IA structure extraits Kbis ou de registres, organigrammes capitalistiques et articles de presse défavorables, propose les bénéficiaires effectifs probables et documente les sources pour accélérer l'analyse.

Qualification des réclamations

Les réclamations entrantes sont classées par thème, urgence et produit, les délais sont signalés et des projets de réponse préparés pour validation par le service réclamations.

Assistant de connaissances interne

Un assistant IA répond aux questions sur les procédures, conditions produits et processus à partir du corpus normatif de la banque, en citant systématiquement la source à vérifier.

Prérequis

Une pratique de la recherche en ligne dans un cadre professionnel ; aucune connaissance préalable en IA n'est requise. Vous travaillez dans une banque ou un établissement financier et connaissez les principaux processus de votre métier.

Prérequis techniques

Un ordinateur portable avec un navigateur à jour et un compte Perplexity ; un accès Pro ou Enterprise est recommandé pour utiliser pleinement les Spaces avec fichiers et Deep Research.

Protection des données & conformité

L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.

Dates proposées

Toutes les dates sont indicatives – votre date souhaitée est toujours possible.

Questions fréquentes

En quoi Perplexity diffère-t-il de ChatGPT ou d'un moteur de recherche ?

Un moteur de recherche renvoie une liste de liens, et un assistant conversationnel répond souvent à partir de ses données d'entraînement. Perplexity interroge le web au moment de la question, synthétise les résultats et appuie chaque affirmation sur des sources. Il convient donc très bien aux recherches actuelles et vérifiables, même s'il reste à évaluer soi-même les sources.

Peut-on se fier aux sources citées par Perplexity ?

Les citations facilitent considérablement la vérification, sans la remplacer. Il arrive qu'une affirmation soit attribuée à une source qui ne dit pas exactement cela, ou qu'une page périmée soit utilisée. Pendant la formation, vous apprenez une méthode de vérification légère pour contrôler rapidement les affirmations critiques auprès de la source d'origine.

Perplexity convient-il aux recherches confidentielles en entreprise ?

Les offres Enterprise apportent des engagements supplémentaires sur l'usage des données et l'administration. Il reste déconseillé de saisir secrets d'affaires ou données personnelles dans une requête sans que votre politique interne l'autorise. Nous voyons comment formuler les requêtes pour protéger les informations sensibles tout en gardant une recherche pertinente.

Le recours à un service d'IA externe est-il une externalisation ?

Cela dépend du cas d'usage. De nombreux services d'IA doivent au minimum être évalués comme prestations TIC de tiers au sens de DORA, certains comme externalisation au sens prudentiel. Nous voyons quelles questions clarifier avec la sécurité de l'information, la gestion des externalisations et la conformité avant toute mise en production.

L'IA peut-elle décider de l'octroi d'un crédit ?

Les décisions de crédit restent du ressort des personnes habilitées. L'IA prépare documents et analyses. Si des systèmes d'IA servent à évaluer la solvabilité de personnes physiques, les obligations applicables aux systèmes à haut risque de l'AI Act s'appliquent, ainsi que des devoirs de transparence et d'explication envers les clients.

Combien coûte la formation « Perplexity pour les banques » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 1 jour(s) de formation avec un formateur en direct, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Nos dates sont indicatives. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et confirmons sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart ou Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

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