Formation · Lovable · Banque

Lovable pour les banques

Créer des applications web par prompt : avec Lovable, de l’idée à une app React opérationnelle, avec Supabase, GitHub et déploiement.

Durée
1 jour (7 h)
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

« Lovable pour les banques » s’adresse notamment aux profils suivants : Conseillers clientèle entreprises et particuliers, Analystes crédit et équipes d'engagements et Équipes conformité, LCB-FT et risques. Elle montre pas à pas comment utiliser Lovable de manière productive, sûre et traçable dans le domaine Banque – des bases aux workflows avancés.

Avec Lovable, vous créez des applications web en décrivant simplement ce dont vous avez besoin, sans aucune compétence en programmation. Cette formation s’adresse aux équipes métier – marketing, ventes, RH, opérations ou gestion de produit – qui veulent transformer une idée en application cliquable et fonctionnelle en quelques heures : une landing page de campagne, un outil interne de suivi des demandes, un portail client simple ou un prototype pour convaincre en interne.

La formation est résolument pratique. Vous travaillez sur votre propre petit projet et apprenez à formuler clairement vos besoins, à enregistrer les données en toute sécurité, à mettre en place des connexions utilisateurs et à publier le résultat. Le regard réaliste compte tout autant : quels projets mener sans l’appui de la DSI, quand associer l’informatique ou le délégué à la protection des données, et comment transmettre un prototype réussi à une équipe de développement. Vous utilisez ainsi Lovable efficacement, sans créer de shadow IT ni de risques de sécurité.

Les banques évoluent entre pression sur les coûts, concurrence des acteurs numériques et réglementation dense. L'IA générative offre des gains d'efficacité concrets : les assistants IA analysent dossiers de crédit et états financiers, résument les publications réglementaires, aident les conseillers à préparer leurs rendez-vous et répondent aux questions internes sur les procédures. Les agents IA et l'automatisation accélèrent les processus de middle et back-office, de KYC et de traitement des réclamations. Des exigences spécifiques s'appliquent toutefois : gestion de l'externalisation et des risques informatiques, traçabilité des décisions, protection des données clients. Il faut évaluer rigoureusement chaque cas d'usage, intégrer modèles et prestataires au dispositif de gestion des risques et définir clairement les responsabilités.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Conseillers clientèle entreprises et particuliers
  • Analystes crédit et équipes d'engagements
  • Équipes conformité, LCB-FT et risques
  • Responsables organisation et processus
  • Audit interne

Les défis concrets que nous traitons

  • Analyser efficacement des dossiers de crédit et rapports financiers volumineux
  • Suivre et mettre en œuvre les évolutions réglementaires de l'ABE, de la BCE et des superviseurs nationaux
  • Satisfaire aux obligations de documentation du conseil et du crédit
  • Réduire les contrôles manuels en KYC et LCB-FT sans perdre en qualité

Objectifs pédagogiques

  • Vous décrivez vos besoins de façon à ce que Lovable génère une application web exploitable.
  • Vous créez une landing page avec formulaire et la publiez en autonomie.
  • Vous construisez un outil interne avec connexion, stockage de données et rôles, sans coder.
  • Vous concevez des prototypes cliquables et les utilisez pour aligner les parties prenantes.
  • Identifier et évaluer les cas d'usage de l'IA en front, middle office et conformité.
  • Utiliser l'IA pour l'analyse crédit, la veille réglementaire et la communication client avec des contrôles clairs.
  • Prendre en compte les exigences prudentielles, DORA et les règles d'externalisation dans l'usage de l'IA.

Programme

Module 1 De l’idée à la première version
  • Ce que Lovable sait faire et ce qui se passe en coulisses, expliqué simplement
  • Décomposer une idée en objectif, utilisateurs, pages et contenus
  • Rédiger un premier prompt et évaluer le résultat
  • Avancer par petites demandes précises plutôt que tout recommencer
Module 2 Landing pages et présence web
  • Pages de campagne ou d’événement avec un message clair et un appel à l’action
  • Intégrer images, textes et charte graphique
  • Formulaires de contact et d’inscription avec enregistrement des réponses
  • Vérifier l’affichage sur smartphone et ordinateur
Module 3 Outils internes et formulaires
  • Créer des écrans de saisie, des listes de suivi et des tableaux de bord simples
  • Stocker des données dans une base sans écrire de SQL
  • Mettre en place connexions et rôles : qui peut voir et modifier quoi
  • Repérer les erreurs courantes et les corriger grâce à l’historique
Module 4 Portails clients et prototypes
  • Portails simples pour clients ou partenaires avec espace protégé
  • Prototypes cliquables pour idées produit et présentations aux décideurs
  • Recueillir les retours et mettre en œuvre les itérations de façon ciblée
  • Transmettre un prototype bien documenté au développement ou à la DSI
Module 5 Publication, sécurité et règles du jeu
  • Publier l’application et la rendre accessible sur votre propre domaine
  • Données personnelles, RGPD et coordination avec la DSI et le DPO
  • Coûts, limites d’utilisation et effort réaliste
  • Savoir quand un projet doit passer entre les mains de développeurs
Module 6 Projet pratique : votre propre solution – Banque
  • Calculateur de ratios crédit – Une application qui importe bilan et compte de résultat, calcule ratios de solvabilité, capacité de remboursement et endettement, et visualise leur évolution sur plusieurs exercices.
  • Suivi réglementaire – Un outil interne qui recense les publications, attribue responsables et échéances de mise en œuvre et présente l'avancement par direction métier.
  • Assistant de compte rendu – Un outil de formulaire qui transforme les notes d'entretien en compte rendu structuré avec mentions obligatoires et signale les éléments de documentation manquants.
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Analyse des dossiers de crédit

Un assistant IA résume comptes annuels, situations intermédiaires et business plans, calcule des ratios via des formules transparentes et rédige un projet de note de crédit, que l'analyste vérifie avant de formuler son avis.

Veille réglementaire

Nouvelles circulaires, orientations et consultations sont collectées et résumées automatiquement ; l'IA les rattache aux métiers concernés et établit une première liste d'écarts par rapport aux procédures existantes.

Préparation des rendez-vous clients

Les conseillers reçoivent, à partir de sources validées, une fiche de préparation avec produits détenus, sujets en cours et questions pertinentes, sans que l'IA ne formule seule de recommandation de placement ou de crédit.

Appui aux diligences KYC

L'IA structure extraits Kbis ou de registres, organigrammes capitalistiques et articles de presse défavorables, propose les bénéficiaires effectifs probables et documente les sources pour accélérer l'analyse.

Qualification des réclamations

Les réclamations entrantes sont classées par thème, urgence et produit, les délais sont signalés et des projets de réponse préparés pour validation par le service réclamations.

Assistant de connaissances interne

Un assistant IA répond aux questions sur les procédures, conditions produits et processus à partir du corpus normatif de la banque, en citant systématiquement la source à vérifier.

Projets pratiques possibles

Calculateur de ratios crédit

Une application qui importe bilan et compte de résultat, calcule ratios de solvabilité, capacité de remboursement et endettement, et visualise leur évolution sur plusieurs exercices.

Suivi réglementaire

Un outil interne qui recense les publications, attribue responsables et échéances de mise en œuvre et présente l'avancement par direction métier.

Assistant de compte rendu

Un outil de formulaire qui transforme les notes d'entretien en compte rendu structuré avec mentions obligatoires et signale les éléments de documentation manquants.

Prérequis

Une utilisation aisée du navigateur et des logiciels de bureautique courants suffit. Aucune connaissance en programmation n’est nécessaire. Vous travaillez dans une banque ou un établissement financier et connaissez les principaux processus de votre métier.

Prérequis techniques

Un ordinateur portable avec un navigateur à jour, un compte Lovable (une offre payante est conseillée pour un usage intensif) ainsi que des comptes gratuits GitHub et Supabase.

Protection des données & conformité

L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.

Dates proposées

Toutes les dates sont indicatives – votre date souhaitée est toujours possible.

Questions fréquentes

Le code généré par Lovable m’appartient-il ?

Oui. Il s’agit de code React et TypeScript standard que vous pouvez transférer dans votre propre dépôt grâce à la synchronisation GitHub. Vous pouvez ensuite le faire évoluer, le tester et le déployer sans dépendre de Lovable. Pendant la formation, nous vous montrons comment organiser cela dès le départ pour éviter tout enfermement propriétaire.

Lovable convient-il à des applications en production ?

Oui pour des prototypes, des MVP, des outils internes et des applications clients de taille raisonnable, à condition de vérifier sérieusement la sécurité et le modèle de données. La Row Level Security de Supabase, la gestion des secrets et la maintenabilité d’un code qui grossit demandent une vraie vigilance. Nous détaillons les contrôles utiles avant une mise en ligne.

Quelle différence avec Cursor ou Claude Code ?

Lovable est un générateur d’applications dans le navigateur, avec une pile imposée, un hébergement intégré et la connexion à Supabase : idéal pour démarrer vite. Cursor et Claude Code travaillent sur n’importe quelle base de code existante, quelle que soit la technologie. Beaucoup d’équipes combinent les deux : lancement dans Lovable, puis suite du développement dans l’éditeur via GitHub.

Le recours à un service d'IA externe est-il une externalisation ?

Cela dépend du cas d'usage. De nombreux services d'IA doivent au minimum être évalués comme prestations TIC de tiers au sens de DORA, certains comme externalisation au sens prudentiel. Nous voyons quelles questions clarifier avec la sécurité de l'information, la gestion des externalisations et la conformité avant toute mise en production.

L'IA peut-elle décider de l'octroi d'un crédit ?

Les décisions de crédit restent du ressort des personnes habilitées. L'IA prépare documents et analyses. Si des systèmes d'IA servent à évaluer la solvabilité de personnes physiques, les obligations applicables aux systèmes à haut risque de l'AI Act s'appliquent, ainsi que des devoirs de transparence et d'explication envers les clients.

Combien coûte la formation « Lovable pour les banques » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 1 jour(s) de formation avec un formateur en direct, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Nos dates sont indicatives. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et confirmons sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart ou Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

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