Formation – AI Act européen & conformité IA – Banque

AI Act européen & conformité IA pour les banques

Appliquer l’AI Act européen : niveaux de risque, obligations des déployeurs, maîtrise de l’IA (art. 4), charte IA et articulation avec le RGPD.

Durée
6 heures, une session
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

« AI Act européen & conformité IA pour les banques » est une formation pratique destinée notamment aux profils suivants : Conseillers clientèle entreprises et particuliers, Analystes crédit et équipes d'engagements et Équipes conformité, LCB-FT et risques. Vous découvrez AI Act européen & conformité IA non pas de façon abstraite, mais à travers des tâches de votre quotidien – avec des exemples, des exercices et des modèles issus du domaine Banque.

L’AI Act européen constitue le premier cadre juridique complet consacré à l’intelligence artificielle. Il concerne non seulement les fournisseurs, mais aussi les entreprises qui utilisent des systèmes d’IA dans leurs activités. Dans cette formation condensée, vous découvrez la logique du règlement : pratiques interdites, systèmes à haut risque, obligations de transparence et modèles d’IA à usage général. Vous identifiez le rôle de votre organisation en tant que déployeur, les obligations qui en découlent et la manière de recenser et classer vos applications d’IA.

La partie pratique traduit ces exigences en actions concrètes. Vous précisez ce qu’implique l’obligation de maîtrise de l’IA prévue à l’article 4, comment organiser des formations traçables et ce que doit contenir une charte IA interne. Vous examinez aussi l’articulation avec le RGPD : bases légales, analyse d’impact relative à la protection des données et décisions automatisées. Vous repartez avec un modèle d’inventaire IA, un projet de charte et une feuille de route de conformité claire pour votre activité.

Les banques évoluent entre pression sur les coûts, concurrence des acteurs numériques et réglementation dense. L'IA générative offre des gains d'efficacité concrets : les assistants IA analysent dossiers de crédit et états financiers, résument les publications réglementaires, aident les conseillers à préparer leurs rendez-vous et répondent aux questions internes sur les procédures. Les agents IA et l'automatisation accélèrent les processus de middle et back-office, de KYC et de traitement des réclamations. Des exigences spécifiques s'appliquent toutefois : gestion de l'externalisation et des risques informatiques, traçabilité des décisions, protection des données clients. Il faut évaluer rigoureusement chaque cas d'usage, intégrer modèles et prestataires au dispositif de gestion des risques et définir clairement les responsabilités.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Conseillers clientèle entreprises et particuliers
  • Analystes crédit et équipes d'engagements
  • Équipes conformité, LCB-FT et risques
  • Responsables organisation et processus
  • Audit interne

Les défis concrets que nous traitons

  • Analyser efficacement des dossiers de crédit et rapports financiers volumineux
  • Suivre et mettre en œuvre les évolutions réglementaires de l'ABE, de la BCE et des superviseurs nationaux
  • Satisfaire aux obligations de documentation du conseil et du crédit
  • Réduire les contrôles manuels en KYC et LCB-FT sans perdre en qualité

Objectifs pédagogiques

  • Vous expliquez la logique de l’AI Act et identifiez les rôles qu’endosse votre organisation.
  • Vous classez les applications d’IA utilisées par niveau de risque et tenez un inventaire IA.
  • Vous connaissez les obligations précises des déployeurs et en déduisez les mesures adaptées.
  • Vous élaborez un dispositif de maîtrise de l’IA conforme à l’article 4 et un projet de charte IA interne.
  • Identifier et évaluer les cas d'usage de l'IA en front, middle office et conformité.
  • Utiliser l'IA pour l'analyse crédit, la veille réglementaire et la communication client avec des contrôles clairs.
  • Prendre en compte les exigences prudentielles, DORA et les règles d'externalisation dans l'usage de l'IA.

Programme

Module 1 Structure et logique de l’AI Act
  • Objectifs, champ d’application et entrée en application progressive du règlement
  • Les rôles en bref : fournisseur, déployeur, importateur et distributeur
  • L’approche par les risques : pratiques interdites, haut risque, risque limité et risque minimal
  • Règles spécifiques aux modèles d’IA à usage général
Module 2 Classer les risques en pratique
  • Pratiques interdites comme la notation sociale ou la reconnaissance des émotions au travail
  • Domaines à haut risque de l’annexe III : recrutement, solvabilité, éducation
  • Obligations de transparence pour les chatbots, les contenus synthétiques et les deepfakes
  • Recenser et classer vos propres applications dans un inventaire IA
Module 3 Obligations des déployeurs de systèmes d’IA
  • Utilisation conforme à la notice et contrôle humain par des personnes compétentes
  • Qualité des données d’entrée, surveillance du fonctionnement et conservation des journaux
  • Information des salariés et des personnes concernées, signalement des incidents graves
  • Analyse d’impact sur les droits fondamentaux : quand elle s’impose et comment la mener
Module 4 Maîtrise de l’IA (art. 4) et charte IA interne
  • Ce que recouvre un niveau suffisant de maîtrise de l’IA selon les fonctions
  • Concevoir un dispositif de formation et documenter les mesures de façon traçable
  • Contenu d’une charte IA : outils autorisés, catégories de données, validations et marquage
  • Responsabilités, référent IA et implication des représentants du personnel et de la DSI
Module 5 Articulation avec le RGPD et gouvernance
  • Bases légales, limitation des finalités et minimisation des données dans l’usage de l’IA
  • Analyse d’impact relative à la protection des données et lien avec l’analyse sur les droits fondamentaux
  • Décisions individuelles automatisées, droits des personnes et sous-traitance
  • Feuille de route de conformité : priorités, responsables et revue régulière
Module 6 Atelier pratique : Banque
  • Analyse des dossiers de crédit
  • Veille réglementaire
  • Préparation des rendez-vous clients
  • Appui aux diligences KYC
  • Qualification des réclamations
  • Assistant de connaissances interne
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Analyse des dossiers de crédit

Un assistant IA résume comptes annuels, situations intermédiaires et business plans, calcule des ratios via des formules transparentes et rédige un projet de note de crédit, que l'analyste vérifie avant de formuler son avis.

Veille réglementaire

Nouvelles circulaires, orientations et consultations sont collectées et résumées automatiquement ; l'IA les rattache aux métiers concernés et établit une première liste d'écarts par rapport aux procédures existantes.

Préparation des rendez-vous clients

Les conseillers reçoivent, à partir de sources validées, une fiche de préparation avec produits détenus, sujets en cours et questions pertinentes, sans que l'IA ne formule seule de recommandation de placement ou de crédit.

Appui aux diligences KYC

L'IA structure extraits Kbis ou de registres, organigrammes capitalistiques et articles de presse défavorables, propose les bénéficiaires effectifs probables et documente les sources pour accélérer l'analyse.

Qualification des réclamations

Les réclamations entrantes sont classées par thème, urgence et produit, les délais sont signalés et des projets de réponse préparés pour validation par le service réclamations.

Assistant de connaissances interne

Un assistant IA répond aux questions sur les procédures, conditions produits et processus à partir du corpus normatif de la banque, en citant systématiquement la source à vérifier.

Prérequis

Aucune formation juridique n’est nécessaire. Des notions de base du RGPD et une vue d’ensemble des applications d’IA utilisées ou envisagées dans votre service sont utiles. Vous travaillez dans une banque ou un établissement financier et connaissez les principaux processus de votre métier.

Prérequis techniques

Un ordinateur portable avec un navigateur à jour et une suite bureautique pour travailler sur les modèles suffit. Aucune licence d’IA spécifique n’est requise.

Protection des données & conformité

L'usage de l'IA en banque relève de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et MaRisk), de DORA pour les risques informatiques et les prestataires tiers, du secret bancaire et du RGPD. L'évaluation de la solvabilité des personnes physiques est classée à haut risque par l'AI Act européen.

Dates & sites

Pour chaque site, nous proposons une date dans environ quatre semaines. Votre date souhaitée reste toujours possible.

  • Munich jeu. 10 décembre 2026 6 h Demander
  • Salzbourg jeu. 10 décembre 2026 6 h Demander
  • Berlin mer. 16 décembre 2026 6 h Demander
  • Augsbourg mer. 16 décembre 2026 6 h Demander
  • Hanovre ven. 11 décembre 2026 6 h Demander
  • Brême mar. 15 décembre 2026 6 h Demander
  • Stuttgart jeu. 10 décembre 2026 6 h Demander
  • Kaiserslautern mar. 15 décembre 2026 6 h Demander
  • En ligne ven. 11 décembre 2026 6 h Demander

Questions fréquentes

L’AI Act concerne-t-il aussi les entreprises qui se contentent d’utiliser des outils d’IA ?

Oui. Toute organisation qui utilise un système d’IA sous sa propre autorité dans un cadre professionnel est un déployeur. Tous les déployeurs doivent notamment garantir un niveau suffisant de maîtrise de l’IA chez leurs collaborateurs. En cas d’usage de systèmes à haut risque, par exemple en recrutement, s’ajoutent le contrôle humain, la journalisation et l’information des personnes concernées.

Cette formation répond-elle à l’obligation de l’article 4 ?

La formation couvre les contenus essentiels de la maîtrise de l’IA et vous recevez une attestation de participation à intégrer à votre documentation. L’article 4 exige toutefois des mesures adaptées à la fonction, aux connaissances et au contexte d’usage. Vous apprenez donc aussi à bâtir et faire évoluer votre propre dispositif de maîtrise de l’IA.

La formation remplace-t-elle un conseil juridique ?

Non. Elle apporte aux experts métier et aux managers des connaissances pratiques pour comprendre les exigences, poser les bonnes questions et engager les premières mesures. Pour une évaluation juridique ferme de systèmes précis, en particulier à haut risque, associez votre service juridique, votre délégué à la protection des données ou des avocats spécialisés.

Le recours à un service d'IA externe est-il une externalisation ?

Cela dépend du cas d'usage. De nombreux services d'IA doivent au minimum être évalués comme prestations TIC de tiers au sens de DORA, certains comme externalisation au sens prudentiel. Nous voyons quelles questions clarifier avec la sécurité de l'information, la gestion des externalisations et la conformité avant toute mise en production.

L'IA peut-elle décider de l'octroi d'un crédit ?

Les décisions de crédit restent du ressort des personnes habilitées. L'IA prépare documents et analyses. Si des systèmes d'IA servent à évaluer la solvabilité de personnes physiques, les obligations applicables aux systèmes à haut risque de l'AI Act s'appliquent, ainsi que des devoirs de transparence et d'explication envers les clients.

Combien coûte la formation « AI Act européen & conformité IA pour les banques » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 6 heures de formation en direct avec un formateur, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Pour chaque site, nous proposons une date dans environ quatre semaines. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et revenons vers vous sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

La formation peut-elle être adaptée à notre équipe ?

Oui. Les formations sur mesure coûtent environ 4 500 € de plus, selon le sujet et après accord. Nous définissons ensemble au préalable les contenus, exemples et exercices.

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