Schulung – EU AI Act & KI-Compliance – Banken

EU AI Act & KI-Compliance für Banken

EU AI Act praxisnah umsetzen: Risikoklassen, Betreiberpflichten, KI-Kompetenz nach Art. 4, KI-Richtlinie und DSGVO-Schnittstellen.

Dauer
6 Stunden, ein Termin
Format
Online oder vor Ort
Sprache
Deutsch oder Englisch
Teilnehmende
offene Termine oder exklusiv für Ihr Team
Abschluss
Teilnahmebescheinigung

Überblick

„EU AI Act & KI-Compliance für Banken“ ist ein praxisorientiertes Training für Rollen wie Firmen- und Privatkundenberater:innen, Mitarbeitende in Kreditanalyse und Marktfolge und Compliance-, Geldwäsche- und Risikomanagement-Teams. Sie lernen EU AI Act & KI-Compliance nicht abstrakt, sondern an Aufgaben aus Ihrem Arbeitsalltag kennen – mit Beispielen, Übungen und Vorlagen aus dem Bereich Banken.

Mit dem EU AI Act gilt erstmals ein umfassender Rechtsrahmen für künstliche Intelligenz, der nicht nur Anbieter, sondern auch Unternehmen betrifft, die KI-Systeme im Arbeitsalltag einsetzen. In diesem Kompakttraining lernen Sie die Systematik der Verordnung kennen: verbotene Praktiken, Hochrisiko-Systeme, Transparenzpflichten und KI-Modelle mit allgemeinem Verwendungszweck. Sie erfahren, welche Rolle Ihr Unternehmen als Betreiber einnimmt, welche Pflichten daraus folgen und wie Sie Ihre eingesetzten KI-Anwendungen strukturiert erfassen und einordnen. Dabei stehen typische Anwendungen aus Ihrem Fachbereich im Fokus.

Der Praxisteil übersetzt die Vorgaben in handhabbare Schritte. Sie klären, was die Pflicht zur KI-Kompetenz nach Artikel 4 konkret bedeutet, wie Sie Schulungen nachweisbar organisieren und welche Inhalte eine interne KI-Richtlinie regeln sollte. Außerdem beleuchten Sie die Schnittstellen zur DSGVO, etwa Rechtsgrundlagen, Datenschutz-Folgenabschätzung und automatisierte Entscheidungen. Sie verlassen den Kurs mit einem KI-Inventar-Template, einem Richtlinien-Entwurf und einem klaren Fahrplan für die Compliance in Ihrem Fachbereich. Alle Inhalte sind auf die Praxis von Fach- und Führungskräften ohne juristischen Hintergrund zugeschnitten.

Banken bewegen sich zwischen steigendem Kostendruck, digitalen Wettbewerbern und einer dichten Regulierung. Generative KI eröffnet hier konkrete Effizienzpotenziale: KI-Assistenten werten Kreditunterlagen und Jahresabschlüsse aus, fassen regulatorische Veröffentlichungen zusammen, unterstützen Berater:innen bei der Vorbereitung von Kundengesprächen und beantworten interne Fragen zu Arbeitsanweisungen. KI-Agenten und Automatisierungen beschleunigen Prozesse in Marktfolge, KYC und Beschwerdemanagement. Gleichzeitig gelten besondere Anforderungen: Auslagerungs- und IT-Risikomanagement, Nachvollziehbarkeit von Entscheidungen und der Schutz von Kundendaten. Wer KI in der Bank einsetzt, muss Anwendungsfälle sauber bewerten, Modelle und Dienstleister in das Risikomanagement einbinden und klare Verantwortlichkeiten festlegen. Dann wird KI zum Werkzeug für bessere Beratung und schlankere Abläufe.

Das Training findet live statt – wahlweise online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in unseren Trainingsräumen in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch kommen wir auch exklusiv für Ihr Team zusammen.

Für wen ist das Training?

  • Firmen- und Privatkundenberater:innen
  • Mitarbeitende in Kreditanalyse und Marktfolge
  • Compliance-, Geldwäsche- und Risikomanagement-Teams
  • Organisations- und Prozessverantwortliche
  • Interne Revision

Typische Herausforderungen, die wir adressieren

  • Umfangreiche Kreditunterlagen und Finanzberichte effizient analysieren
  • Regulatorische Änderungen von EBA, BaFin und EZB verfolgen und umsetzen
  • Dokumentationspflichten in Beratung und Kreditprozess erfüllen
  • Manuelle Prüfschritte in KYC und Geldwäscheprävention reduzieren, ohne Qualität zu verlieren

Das können Sie nach dem Training

  • Sie erläutern die Systematik des EU AI Act und ordnen Ihr Unternehmen den richtigen Rollen zu.
  • Sie klassifizieren eingesetzte KI-Anwendungen nach Risikoklassen und pflegen ein KI-Inventar.
  • Sie benennen die konkreten Pflichten für Betreiber und leiten passende Maßnahmen ab.
  • Sie entwickeln ein Konzept zur KI-Kompetenz nach Artikel 4 und einen Entwurf für eine interne KI-Richtlinie.
  • Sie identifizieren und bewerten KI-Anwendungsfälle in Markt, Marktfolge und Compliance.
  • Sie nutzen KI für Kreditanalyse, Regulatorik-Recherche und Kundenkommunikation mit klaren Prüfschritten.
  • Sie berücksichtigen MaRisk, DORA und Auslagerungsanforderungen beim Einsatz von KI-Tools.

Inhalte & Ablauf

Modul 1 Aufbau und Logik des EU AI Act
  • Ziele, Anwendungsbereich und gestaffeltes Inkrafttreten der Verordnung
  • Rollen im Überblick: Anbieter, Betreiber, Importeur und Händler
  • Der risikobasierte Ansatz: verbotene Praktiken, Hochrisiko, begrenztes und minimales Risiko
  • Sonderregeln für KI-Modelle mit allgemeinem Verwendungszweck
Modul 2 Risikoklassen in der Praxis einordnen
  • Verbotene Praktiken wie Social Scoring oder Emotionserkennung am Arbeitsplatz
  • Hochrisiko-Bereiche nach Anhang III, etwa Personalauswahl, Kreditwürdigkeit und Bildung
  • Transparenzpflichten für Chatbots, synthetische Inhalte und Deepfakes
  • Eigene KI-Anwendungen in einem KI-Inventar erfassen und klassifizieren
Modul 3 Pflichten für Betreiber von KI-Systemen
  • Verwendung gemäß Gebrauchsanweisung und menschliche Aufsicht durch geeignete Personen
  • Qualität der Eingabedaten, Überwachung des Betriebs und Aufbewahrung von Protokollen
  • Information von Beschäftigten und Betroffenen sowie Meldung schwerwiegender Vorfälle
  • Grundrechte-Folgenabschätzung: wann sie erforderlich ist und wie sie abläuft
Modul 4 KI-Kompetenz nach Art. 4 und interne KI-Richtlinie
  • Was ausreichende KI-Kompetenz für unterschiedliche Rollen bedeutet
  • Schulungskonzepte entwickeln und Maßnahmen nachvollziehbar dokumentieren
  • Bausteine einer KI-Richtlinie: zugelassene Tools, Datenklassen, Freigaben und Kennzeichnung
  • Verantwortlichkeiten, KI-Beauftragte und Einbindung von Betriebsrat und IT
Modul 5 Schnittstellen zu DSGVO und Governance
  • Rechtsgrundlagen, Zweckbindung und Datenminimierung beim KI-Einsatz
  • Datenschutz-Folgenabschätzung und Verhältnis zur Grundrechte-Folgenabschätzung
  • Automatisierte Einzelentscheidungen, Betroffenenrechte und Auftragsverarbeitung
  • Compliance-Fahrplan: Prioritäten, Zuständigkeiten und regelmäßige Überprüfung
Modul 6 Praxislabor: Banken
  • Kreditunterlagen auswerten
  • Regulatorik-Monitoring
  • Kundengespräche vorbereiten
  • KYC-Recherche unterstützen
  • Beschwerden klassifizieren
  • Interner Wissensassistent
Modul 7 Datenschutz, Qualität & Transfer in den Alltag
  • Der KI-Einsatz in Banken unterliegt der BaFin-Aufsicht, insbesondere MaRisk und BAIT bzw. DORA für IKT-Risiken und Drittdienstleister, sowie dem Bankgeheimnis und der DSGVO. Kreditwürdigkeitsprüfungen natürlicher Personen gelten nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung mit besonderen Anforderungen.
  • Spielregeln für den sicheren KI-Einsatz im Team
  • Ergebnisse prüfen: Fakten, Quellen, Tests und Vier-Augen-Prinzip
  • Persönlicher Umsetzungsplan für die nächsten 30 Tage
  • Offene Fragen, Ausblick und Ressourcen zum Weiterlernen

Praxisszenarien aus Ihrem Bereich

Kreditunterlagen auswerten

Ein KI-Assistent fasst Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen und Businesspläne zusammen, berechnet Kennzahlen über nachvollziehbare Formeln und erstellt einen Entwurf für die Kreditvorlage, den Analyst:innen prüfen und votieren.

Regulatorik-Monitoring

Neue Rundschreiben, Leitlinien und Konsultationen werden automatisch gesammelt und zusammengefasst; KI ordnet sie betroffenen Fachbereichen zu und erstellt eine erste Gap-Liste gegenüber bestehenden Arbeitsanweisungen.

Kundengespräche vorbereiten

Berater:innen erhalten aus freigegebenen Datenquellen eine kompakte Gesprächsvorbereitung mit Produktbestand, offenen Themen und passenden Gesprächsfragen, ohne dass KI eigenständig Anlage- oder Kreditempfehlungen gibt.

KYC-Recherche unterstützen

KI strukturiert Handelsregisterauszüge, Gesellschafterstrukturen und Negativpresse, identifiziert wirtschaftlich Berechtigte als Vorschlag und dokumentiert Fundstellen, damit Mitarbeitende die Prüfung schneller abschließen.

Beschwerden klassifizieren

Eingehende Kundenbeschwerden werden nach Thema, Dringlichkeit und Produkt kategorisiert, Fristen markiert und Antwortentwürfe vorbereitet, die das Beschwerdemanagement prüft und freigibt.

Interner Wissensassistent

Ein KI-Assistent beantwortet Fragen zu Arbeitsanweisungen, Produktbedingungen und Prozessen auf Basis der schriftlich fixierten Ordnung und nennt jeweils die Quelle für die Nachprüfung.

Voraussetzungen

Juristische Vorkenntnisse sind nicht erforderlich. Hilfreich sind Grundkenntnisse der DSGVO und ein Überblick über die KI-Anwendungen, die in Ihrem Bereich genutzt oder geplant sind. Sie arbeiten in einer Bank oder einem Finanzdienstleister und kennen die wesentlichen Prozesse Ihres Fachbereichs.

Technische Voraussetzungen

Sie benötigen lediglich einen Laptop mit aktuellem Browser und einem Office-Programm für die Arbeit mit Vorlagen. Spezielle KI-Lizenzen sind nicht nötig.

Datenschutz & Compliance

Der KI-Einsatz in Banken unterliegt der BaFin-Aufsicht, insbesondere MaRisk und BAIT bzw. DORA für IKT-Risiken und Drittdienstleister, sowie dem Bankgeheimnis und der DSGVO. Kreditwürdigkeitsprüfungen natürlicher Personen gelten nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung mit besonderen Anforderungen.

Termine & Standorte

Pro Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Ihr Wunschtermin ist jederzeit möglich.

  • München Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Salzburg Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Berlin Mi, 16. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Augsburg Mi, 16. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Hannover Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Bremen Di, 15. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Stuttgart Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Kaiserslautern Di, 15. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Online Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen

Häufige Fragen

Betrifft der EU AI Act auch Unternehmen, die nur KI-Tools nutzen?

Ja. Wer KI-Systeme in eigener Verantwortung beruflich einsetzt, gilt als Betreiber. Für alle Betreiber gilt insbesondere die Pflicht, für ausreichende KI-Kompetenz der Beschäftigten zu sorgen. Werden Hochrisiko-Systeme eingesetzt, etwa in der Personalauswahl, kommen weitere Pflichten wie menschliche Aufsicht, Protokollierung und Information der Betroffenen hinzu.

Erfüllt dieser Kurs die Schulungspflicht nach Artikel 4?

Der Kurs vermittelt zentrale Inhalte zur KI-Kompetenz und Sie erhalten eine Teilnahmebestätigung, die Sie in Ihre Dokumentation aufnehmen können. Artikel 4 verlangt jedoch Maßnahmen, die zu Rolle, Vorkenntnissen und Einsatzkontext passen. Deshalb lernen Sie zusätzlich, ein eigenes Kompetenzkonzept für Ihr Unternehmen aufzusetzen und fortzuschreiben.

Ersetzt der Kurs eine Rechtsberatung?

Nein. Das Training vermittelt praxisorientiertes Wissen für Fach- und Führungskräfte, damit Sie Anforderungen einordnen, Fragen präzise stellen und erste Maßnahmen umsetzen können. Für verbindliche Bewertungen einzelner Systeme, insbesondere im Hochrisiko-Bereich, sollten Sie Ihre Rechtsabteilung, den Datenschutzbeauftragten oder externe Fachanwälte einbeziehen.

Ist der Einsatz externer KI-Dienste eine Auslagerung?

Das hängt vom Anwendungsfall ab. Viele KI-Dienste sind zumindest als IKT-Drittdienstleistung nach DORA zu bewerten, teils auch als Auslagerung nach MaRisk. Wir zeigen, welche Fragen Sie mit Informationssicherheit, Auslagerungsmanagement und Compliance klären sollten, bevor ein Tool produktiv genutzt wird.

Darf KI über Kredite entscheiden?

Kreditentscheidungen bleiben in der Verantwortung der kompetenzberechtigten Personen. KI kann Unterlagen aufbereiten und Analysen vorbereiten. Werden KI-Systeme zur Bonitätsbewertung natürlicher Personen eingesetzt, greifen die Hochrisiko-Pflichten des EU AI Act sowie Transparenz- und Erklärungspflichten gegenüber Kund:innen. Wir besprechen, wie Sie solche Anwendungsfälle frühzeitig identifizieren.

Was kostet die Schulung „EU AI Act & KI-Compliance für Banken“?

Die Schulung kostet pauschal 949 € zzgl. gesetzl. MwSt. pro Teilnehmer:in – unabhängig davon, ob sie online oder vor Ort stattfindet. Enthalten sind 6 Stunden Live-Training mit Trainer:in, Kursunterlagen, Übungsumgebung und Teilnahmebescheinigung.

Kann ich einen eigenen Wunschtermin angeben?

Ja. Für jeden Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Im Anfrageformular können Sie aber jederzeit einen Wunschtermin oder Zeitraum im Freitext angeben – wir prüfen die Verfügbarkeit und melden uns innerhalb eines Werktags.

Findet der Kurs online oder vor Ort statt?

Beides ist möglich: live online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch führen wir das Training auch exklusiv für Ihr Team durch.

Kann der Kurs auf unser Team zugeschnitten werden?

Ja. Maßgeschneiderte Kurse kosten ca. 4.500 € mehr, je nach Thema und nach Absprache. Wir stimmen Inhalte, Beispiele und Übungen vorab mit Ihnen ab.

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