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KI-Schulungen für Versicherungen

Versicherungen verarbeiten täglich große Mengen an Anträgen, Schadenmeldungen, Gutachten und Korrespondenz. Generative KI setzt genau dort an: KI-Assistenten fassen Schadenakten zusammen, extrahieren Daten aus Gutachten und Rechnungen, prüfen Deckungsfragen anhand der Versicherungsbedingungen vor und formulieren verständliche Kundenschreiben. KI-Agenten und Automatisierungen beschleunigen Eingangsverarbeitung, Posteingangs-Klassifikation und Vermittlerservice. Im Underwriting unterstützt KI bei der Auswertung von Risikoinformationen und der Vorbereitung von Angeboten. Gleichzeitig verlangen Aufsicht und Kund:innen Transparenz und Fairness, gerade bei Leistungs- und Tarifierungsentscheidungen. Erfolgreich ist, wer KI als Assistenz für Sachbearbeitung und Underwriting einsetzt, Entscheidungen nachvollziehbar dokumentiert und Daten aus Gesundheits- und Personenversicherungen besonders schützt.

Für wen ist das Training?

  • Schaden- und Leistungssachbearbeiter:innen
  • Underwriter:innen und Risikoprüfer:innen
  • Mitarbeitende im Vertriebs- und Maklerservice
  • Produktmanager:innen und Aktuariate
  • Prozess- und Digitalisierungsverantwortliche

Typische Herausforderungen, die wir adressieren

  • Umfangreiche Schadenakten mit Gutachten, Fotos und Korrespondenz schnell erfassen
  • Deckungsfragen anhand komplexer Versicherungsbedingungen prüfen
  • Hohes Posteingangsvolumen in Spitzenzeiten, etwa nach Unwetterereignissen, bewältigen
  • Kundenkommunikation verständlich und dennoch rechtssicher formulieren

Praxisszenarien aus Ihrem Bereich

Schadenakten zusammenfassen

Ein KI-Assistent erstellt aus Schadenmeldung, Gutachten, Rechnungen und Schriftverkehr eine strukturierte Zusammenfassung mit Chronologie, offenen Punkten und Hinweisen auf Unstimmigkeiten für die Sachbearbeitung.

Deckungsprüfung vorbereiten

KI gleicht den geschilderten Sachverhalt mit den relevanten Klauseln der Versicherungsbedingungen ab, zitiert die Fundstellen und bereitet eine Einschätzung vor, die Sachbearbeiter:innen fachlich bewerten und entscheiden.

Posteingang klassifizieren

Eingehende E-Mails, Briefe und Formulare werden nach Anliegen, Sparte und Dringlichkeit sortiert, Vertragsnummern erkannt und an die zuständige Stelle weitergeleitet, inklusive Vorschlag für die nächste Aktion.

Kundenschreiben formulieren

KI entwirft verständliche Schreiben zu Leistungsentscheidungen, Nachforderungen von Unterlagen oder Vertragsänderungen und hält dabei Pflichtformulierungen und den Tonfall des Hauses ein.

Underwriting unterstützen

Bei gewerblichen Risiken fasst KI Risikoerfassungsbögen, Besichtigungsberichte und Schadenhistorien zusammen und stellt Rückfragen sowie relevante Risikomerkmale für die Zeichnungsentscheidung zusammen.

Vermittler-Support

Ein Wissensassistent beantwortet Makler- und Vertreterfragen zu Produkten, Annahmerichtlinien und Prozessen auf Basis freigegebener Unterlagen und verweist jeweils auf die Quelle.

Mögliche Praxisprojekte im Kurs

Schadenchronologie-Tool

Eine kleine App, die Dokumente einer Schadenakte einliest, eine Zeitleiste der Ereignisse erzeugt und fehlende Unterlagen sowie offene Fristen hervorhebt.

Klausel-Finder

Ein internes Suchwerkzeug, das Versicherungsbedingungen verschiedener Tarifgenerationen durchsucht und relevante Klauseln zu einem Stichwort nebeneinander darstellt, inklusive Hinweis auf die gültige Bedingungsfassung.

Unwetter-Triage-Board

Ein Dashboard, das Schadenmeldungen nach Region, Schadenhöhe und Dringlichkeit sortiert und Regulierungsressourcen in Kumulereignissen besser verteilt und Statusmeldungen an Vermittler erzeugt.

Alle 15 Kurse für Versicherungen

KI für Business (12)

Vibe & Agentic Coding (3)

Datenschutz & Compliance

Versicherer unterliegen der BaFin-Aufsicht nach VAG, den VAIT bzw. DORA sowie der DSGVO; Gesundheitsdaten sind besondere Kategorien nach Art. 9 DSGVO und zusätzlich durch § 203 StGB geschützt. KI zur Risikobewertung und Preisgestaltung in der Lebens- und Krankenversicherung gilt nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung.

Voraussetzungen

Sie arbeiten bei einem Versicherer, Makler oder Vermittler und kennen die Abläufe Ihrer Sparte.

Häufige Fragen

Darf KI über Leistungsfälle entscheiden?

In der Praxis sollte KI Entscheidungen vorbereiten, nicht treffen. Automatisierte Einzelentscheidungen mit rechtlicher Wirkung unterliegen nach Art. 22 DSGVO besonderen Anforderungen. Wir zeigen, wie Sie Prozesse so gestalten, dass Sachbearbeiter:innen fundiert entscheiden und die Begründung nachvollziehbar dokumentiert ist.

Wie gehen wir mit Gesundheitsdaten um?

Gesundheitsdaten aus Kranken-, Lebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherungen benötigen besonderen Schutz. Verwenden Sie ausschließlich freigegebene, vertraglich abgesicherte KI-Umgebungen, minimieren Sie die übermittelten Daten und pseudonymisieren Sie konsequent. Im Kurs besprechen wir konkrete Regeln für Ihre Abläufe. Auch Auftragsverarbeitung und Löschkonzepte sind dabei zu berücksichtigen.

Unverbindlich anfragen

Wir melden uns innerhalb eines Werktags mit Terminbestätigung oder Alternativvorschlag.

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