Schulung – KI-Agenten – Versicherungen

KI-Agenten für Versicherungen

Agentic AI für Fachbereiche: KI-Agenten verstehen, Workflows sicher automatisieren und mit Human-in-the-loop und Governance steuern.

Dauer
6 Stunden, ein Termin
Format
Online oder vor Ort
Sprache
Deutsch oder Englisch
Teilnehmende
offene Termine oder exklusiv für Ihr Team
Abschluss
Teilnahmebescheinigung

Überblick

In diesem Kurs verbinden wir KI-Agenten mit den typischen Abläufen im Bereich Versicherungen. Die Teilnehmenden arbeiten an realistischen Szenarien und nehmen sofort einsetzbare Prompts, Workflows und Checklisten mit.

KI-Agenten gehen einen Schritt weiter als klassische Chat-Assistenten: Sie planen Teilschritte, nutzen Werkzeuge wie Suche, Dateien oder Fachanwendungen und erledigen mehrstufige Aufgaben weitgehend selbstständig. In diesem kompakten Training verstehen Sie, wie Agenten aufgebaut sind, worin sie sich von Chatbots und klassischer Automatisierung unterscheiden und für welche Aufgaben sich der Einsatz wirklich lohnt. Als Anschauungsbeispiele dienen gängige Plattformen wie Microsoft Copilot Studio, Custom GPTs und Claude mit Projekten und Tool-Anbindungen. So entsteht ein realistisches Bild davon, was heute bereits zuverlässig funktioniert.

Im Praxisteil entwerfen Sie Agenten-Workflows für Aufgaben aus Ihrem eigenen Fachbereich: von der Anfrage-Triage über Recherche und Entwurf bis zur Übergabe an Fachsysteme. Dabei legen Sie fest, an welchen Stellen ein Mensch prüft und freigibt, welche Berechtigungen ein Agent erhält und wie Fehler auffallen. Ein eigener Block widmet sich Governance, Datenschutz und Verantwortlichkeiten, damit Ihre Agenten nicht nur funktionieren, sondern auch kontrollierbar, nachvollziehbar und im Unternehmen vertretbar bleiben. Ihr Prototyp dient als Grundlage für weitere Pilotprojekte.

Versicherungen verarbeiten täglich große Mengen an Anträgen, Schadenmeldungen, Gutachten und Korrespondenz. Generative KI setzt genau dort an: KI-Assistenten fassen Schadenakten zusammen, extrahieren Daten aus Gutachten und Rechnungen, prüfen Deckungsfragen anhand der Versicherungsbedingungen vor und formulieren verständliche Kundenschreiben. KI-Agenten und Automatisierungen beschleunigen Eingangsverarbeitung, Posteingangs-Klassifikation und Vermittlerservice. Im Underwriting unterstützt KI bei der Auswertung von Risikoinformationen und der Vorbereitung von Angeboten. Gleichzeitig verlangen Aufsicht und Kund:innen Transparenz und Fairness, gerade bei Leistungs- und Tarifierungsentscheidungen. Erfolgreich ist, wer KI als Assistenz für Sachbearbeitung und Underwriting einsetzt, Entscheidungen nachvollziehbar dokumentiert und Daten aus Gesundheits- und Personenversicherungen besonders schützt.

Das Training findet live statt – wahlweise online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in unseren Trainingsräumen in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch kommen wir auch exklusiv für Ihr Team zusammen.

Für wen ist das Training?

  • Schaden- und Leistungssachbearbeiter:innen
  • Underwriter:innen und Risikoprüfer:innen
  • Mitarbeitende im Vertriebs- und Maklerservice
  • Produktmanager:innen und Aktuariate
  • Prozess- und Digitalisierungsverantwortliche

Typische Herausforderungen, die wir adressieren

  • Umfangreiche Schadenakten mit Gutachten, Fotos und Korrespondenz schnell erfassen
  • Deckungsfragen anhand komplexer Versicherungsbedingungen prüfen
  • Hohes Posteingangsvolumen in Spitzenzeiten, etwa nach Unwetterereignissen, bewältigen
  • Kundenkommunikation verständlich und dennoch rechtssicher formulieren

Das können Sie nach dem Training

  • Sie erklären den Aufbau von KI-Agenten und grenzen sie klar von Chatbots und klassischer Automatisierung ab.
  • Sie wählen anhand nachvollziehbarer Kriterien eine passende Agenten-Plattform für Ihre Anforderungen aus.
  • Sie entwerfen einen Agenten-Workflow für einen realen Prozess Ihres Fachbereichs und setzen einen Prototyp um.
  • Sie definieren Human-in-the-loop-Kontrollpunkte, Testfälle und Eskalationsregeln.
  • Sie setzen KI in Schaden-, Leistungs- und Antragsbearbeitung als Assistenz mit klaren Entscheidungsgrenzen ein.
  • Sie automatisieren Posteingang und Standardkorrespondenz nachvollziehbar.
  • Sie berücksichtigen VAG, BaFin-Anforderungen und den Schutz von Gesundheitsdaten beim KI-Einsatz.

Inhalte & Ablauf

Modul 1 Was KI-Agenten ausmacht
  • Bausteine eines Agenten: Sprachmodell, Anweisungen, Wissen, Werkzeuge und Gedächtnis
  • Abgrenzung zu Chatbots, Makros und klassischer Workflow-Automatisierung
  • Autonomiestufen: vom Assistenten mit Vorschlägen bis zum eigenständig handelnden Agenten
  • Geeignete und ungeeignete Aufgaben für Agenten realistisch bewerten
Modul 2 Plattformen im Überblick: Copilot Studio, GPTs und Claude
  • Microsoft Copilot Studio: Agenten mit Unternehmensdaten und Microsoft-365-Anbindung
  • Custom GPTs: Anweisungen, Wissensdateien und Aktionen konfigurieren
  • Claude mit Projekten, Wissensbasis und Tool-Anbindung über das Model Context Protocol
  • Auswahlkriterien: Datenzugriff, Integrationen, Administration und Lizenzmodell
Modul 3 Agenten-Workflows entwerfen und bauen
  • Aufgaben in Teilschritte zerlegen und Übergabepunkte zwischen Agent und Mensch definieren
  • Systemanweisungen, Beispiele und Wissensquellen für konsistente Ergebnisse gestalten
  • Werkzeuge anbinden: Suche, Dokumente, E-Mail, Tabellen und Fachanwendungen
  • Prototyp eines Agenten für einen konkreten Prozess aus dem eigenen Bereich erstellen
Modul 4 Human-in-the-loop, Qualität und Fehlerbehandlung
  • Freigabeschritte, Eskalationsregeln und Schwellenwerte für menschliche Prüfung festlegen
  • Testfälle, Bewertungskriterien und Stichproben zur Qualitätssicherung
  • Typische Fehlerbilder: falsche Werkzeugwahl, Endlosschleifen und erfundene Fakten
  • Rückmeldungen der Nutzer systematisch zur Verbesserung des Agenten nutzen
Modul 5 Governance, Sicherheit und Einführung
  • Rollen und Verantwortlichkeiten: Fachbereich, IT, Datenschutz und Betriebsrat
  • Minimale Berechtigungen, Protokollierung und Schutz vor Prompt Injection
  • Einordnung nach EU AI Act und DSGVO: Transparenz, Dokumentation und Datenflüsse
  • Vom Pilotagenten zum Regelbetrieb: Betrieb, Pflege und Erfolgsmessung
Modul 6 Praxislabor: Versicherungen
  • Schadenakten zusammenfassen
  • Deckungsprüfung vorbereiten
  • Posteingang klassifizieren
  • Kundenschreiben formulieren
  • Underwriting unterstützen
  • Vermittler-Support
Modul 7 Datenschutz, Qualität & Transfer in den Alltag
  • Versicherer unterliegen der BaFin-Aufsicht nach VAG, den VAIT bzw. DORA sowie der DSGVO; Gesundheitsdaten sind besondere Kategorien nach Art. 9 DSGVO und zusätzlich durch § 203 StGB geschützt. KI zur Risikobewertung und Preisgestaltung in der Lebens- und Krankenversicherung gilt nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung.
  • Spielregeln für den sicheren KI-Einsatz im Team
  • Ergebnisse prüfen: Fakten, Quellen, Tests und Vier-Augen-Prinzip
  • Persönlicher Umsetzungsplan für die nächsten 30 Tage
  • Offene Fragen, Ausblick und Ressourcen zum Weiterlernen

Praxisszenarien aus Ihrem Bereich

Schadenakten zusammenfassen

Ein KI-Assistent erstellt aus Schadenmeldung, Gutachten, Rechnungen und Schriftverkehr eine strukturierte Zusammenfassung mit Chronologie, offenen Punkten und Hinweisen auf Unstimmigkeiten für die Sachbearbeitung.

Deckungsprüfung vorbereiten

KI gleicht den geschilderten Sachverhalt mit den relevanten Klauseln der Versicherungsbedingungen ab, zitiert die Fundstellen und bereitet eine Einschätzung vor, die Sachbearbeiter:innen fachlich bewerten und entscheiden.

Posteingang klassifizieren

Eingehende E-Mails, Briefe und Formulare werden nach Anliegen, Sparte und Dringlichkeit sortiert, Vertragsnummern erkannt und an die zuständige Stelle weitergeleitet, inklusive Vorschlag für die nächste Aktion.

Kundenschreiben formulieren

KI entwirft verständliche Schreiben zu Leistungsentscheidungen, Nachforderungen von Unterlagen oder Vertragsänderungen und hält dabei Pflichtformulierungen und den Tonfall des Hauses ein.

Underwriting unterstützen

Bei gewerblichen Risiken fasst KI Risikoerfassungsbögen, Besichtigungsberichte und Schadenhistorien zusammen und stellt Rückfragen sowie relevante Risikomerkmale für die Zeichnungsentscheidung zusammen.

Vermittler-Support

Ein Wissensassistent beantwortet Makler- und Vertreterfragen zu Produkten, Annahmerichtlinien und Prozessen auf Basis freigegebener Unterlagen und verweist jeweils auf die Quelle.

Voraussetzungen

Sie sollten bereits regelmäßig mit einem KI-Assistenten wie ChatGPT, Copilot oder Claude arbeiten. Programmierkenntnisse sind nicht erforderlich. Sie arbeiten bei einem Versicherer, Makler oder Vermittler und kennen die Abläufe Ihrer Sparte.

Technische Voraussetzungen

Sie benötigen einen Laptop mit aktuellem Browser. Ideal ist Zugang zu mindestens einer Agenten-Plattform wie Copilot Studio, ChatGPT mit GPTs oder Claude; bei Bedarf stellen wir Übungszugänge bereit.

Datenschutz & Compliance

Versicherer unterliegen der BaFin-Aufsicht nach VAG, den VAIT bzw. DORA sowie der DSGVO; Gesundheitsdaten sind besondere Kategorien nach Art. 9 DSGVO und zusätzlich durch § 203 StGB geschützt. KI zur Risikobewertung und Preisgestaltung in der Lebens- und Krankenversicherung gilt nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung.

Termine & Standorte

Pro Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Ihr Wunschtermin ist jederzeit möglich.

  • München Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Salzburg Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Berlin Mi, 16. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Augsburg Di, 15. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Hannover Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Bremen Di, 15. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Stuttgart Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Kaiserslautern Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Online Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen

Häufige Fragen

Brauche ich Programmierkenntnisse, um KI-Agenten zu bauen?

Nein. Die im Kurs genutzten Plattformen arbeiten mit grafischen Oberflächen, Anweisungen in natürlicher Sprache und vorkonfigurierten Konnektoren. Sie lernen, Agenten fachlich sauber zu beschreiben, Werkzeuge anzubinden und Abläufe zu testen. Wo eine tiefere technische Integration nötig wäre, erfahren Sie, welche Anforderungen Sie an Ihre IT formulieren sollten.

Auf welcher Plattform arbeiten wir im Kurs?

Der Kurs ist herstellerneutral angelegt und zeigt Microsoft Copilot Studio, Custom GPTs und Claude als Beispiele. Ihren Prototyp bauen Sie auf der Plattform, die in Ihrem Unternehmen verfügbar oder geplant ist. Die vermittelten Prinzipien zu Workflow-Design, Kontrolle und Governance lassen sich auf andere Agenten-Lösungen übertragen.

Wie verhindere ich, dass ein Agent unkontrolliert handelt?

Durch ein bewusstes Design: Agenten erhalten nur die minimal nötigen Berechtigungen, kritische Aktionen wie Versand, Buchung oder Löschung laufen über eine menschliche Freigabe, und alle Schritte werden protokolliert. Ergänzend definieren Sie Testfälle und Eskalationsregeln. Genau diese Kontrollmechanismen entwickeln Sie im Kurs für Ihren eigenen Anwendungsfall.

Darf KI über Leistungsfälle entscheiden?

In der Praxis sollte KI Entscheidungen vorbereiten, nicht treffen. Automatisierte Einzelentscheidungen mit rechtlicher Wirkung unterliegen nach Art. 22 DSGVO besonderen Anforderungen. Wir zeigen, wie Sie Prozesse so gestalten, dass Sachbearbeiter:innen fundiert entscheiden und die Begründung nachvollziehbar dokumentiert ist.

Wie gehen wir mit Gesundheitsdaten um?

Gesundheitsdaten aus Kranken-, Lebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherungen benötigen besonderen Schutz. Verwenden Sie ausschließlich freigegebene, vertraglich abgesicherte KI-Umgebungen, minimieren Sie die übermittelten Daten und pseudonymisieren Sie konsequent. Im Kurs besprechen wir konkrete Regeln für Ihre Abläufe. Auch Auftragsverarbeitung und Löschkonzepte sind dabei zu berücksichtigen.

Was kostet die Schulung „KI-Agenten für Versicherungen“?

Die Schulung kostet pauschal 949 € zzgl. gesetzl. MwSt. pro Teilnehmer:in – unabhängig davon, ob sie online oder vor Ort stattfindet. Enthalten sind 6 Stunden Live-Training mit Trainer:in, Kursunterlagen, Übungsumgebung und Teilnahmebescheinigung.

Kann ich einen eigenen Wunschtermin angeben?

Ja. Für jeden Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Im Anfrageformular können Sie aber jederzeit einen Wunschtermin oder Zeitraum im Freitext angeben – wir prüfen die Verfügbarkeit und melden uns innerhalb eines Werktags.

Findet der Kurs online oder vor Ort statt?

Beides ist möglich: live online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch führen wir das Training auch exklusiv für Ihr Team durch.

Kann der Kurs auf unser Team zugeschnitten werden?

Ja. Maßgeschneiderte Kurse kosten ca. 4.500 € mehr, je nach Thema und nach Absprache. Wir stimmen Inhalte, Beispiele und Übungen vorab mit Ihnen ab.

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