Formation · Agents IA · Assurance

Agents IA pour les assurances

L’IA agentique pour les métiers : comprendre les agents IA, automatiser les workflows en sécurité et garder la main grâce à la gouvernance.

Durée
2 jours (14 h)
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

Cette formation associe Agents IA aux processus quotidiens du domaine Assurance. Les participants travaillent sur des scénarios réalistes et repartent avec des prompts, des workflows et des checklists immédiatement utilisables.

Les agents IA vont plus loin que les assistants conversationnels classiques : ils planifient des sous-tâches, utilisent des outils comme la recherche, les fichiers ou les applications métier et mènent à bien des tâches en plusieurs étapes de façon largement autonome. En deux jours, vous comprenez comment un agent est conçu, ce qui le distingue d’un chatbot ou d’une automatisation classique et pour quelles tâches il apporte une réelle valeur. Microsoft Copilot Studio, les GPTs personnalisés et Claude avec ses projets et connecteurs servent d’exemples concrets.

En atelier, vous concevez des workflows d’agents pour des tâches de votre propre métier : tri des demandes, recherche, rédaction, puis transmission aux systèmes métier. Vous déterminez à quelles étapes une personne vérifie et valide, quelles autorisations l’agent reçoit et comment les erreurs sont détectées. Un module dédié traite de la gouvernance, de la protection des données et des responsabilités, afin que vos agents restent non seulement efficaces, mais aussi maîtrisables, traçables et défendables au sein de l’entreprise.

Les assureurs traitent chaque jour un volume considérable de souscriptions, déclarations de sinistre, rapports d'expertise et courriers. L'IA générative intervient précisément sur cette charge : les assistants IA résument les dossiers sinistres, extraient les données des rapports d'expert et des factures, pré-analysent les questions de garantie au regard des conditions générales et rédigent des courriers clairs. Les agents IA et l'automatisation accélèrent la gestion du courrier entrant et le service aux intermédiaires. En souscription, l'IA aide à exploiter les informations de risque et à préparer les offres. Superviseurs et assurés attendent cependant transparence et équité, notamment dans les décisions d'indemnisation et de tarification. L'IA doit donc rester une aide, avec des décisions documentées et une protection renforcée des données de santé.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Gestionnaires sinistres et prestations
  • Souscripteurs et inspecteurs risques
  • Équipes d'appui aux courtiers et agents
  • Chefs de produit et actuaires
  • Responsables processus et transformation numérique

Les défis concrets que nous traitons

  • Appréhender rapidement des dossiers sinistres volumineux avec expertises, photos et courriers
  • Vérifier les garanties au regard de conditions générales complexes
  • Absorber les pics de courrier entrant, par exemple après des événements climatiques
  • Rédiger des courriers clairs tout en restant juridiquement solides

Objectifs pédagogiques

  • Vous savez expliquer l’architecture d’un agent IA et le distinguer clairement d’un chatbot ou d’une automatisation classique.
  • Vous choisissez une plateforme d’agents adaptée à vos besoins selon des critères objectifs.
  • Vous concevez le workflow d’un agent pour un processus réel de votre métier et en réalisez un prototype.
  • Vous définissez des points de contrôle humain, des cas de test et des règles d’escalade.
  • Utiliser l'IA comme assistant en gestion sinistres, prestations et souscription, avec des limites de décision claires.
  • Automatiser de façon traçable le courrier entrant et la correspondance standard.
  • Intégrer les exigences prudentielles et la protection des données de santé dans l'usage de l'IA.

Programme

Jour 1

Module 1 Ce qui caractérise un agent IA
  • Les briques d’un agent : modèle de langage, instructions, connaissances, outils et mémoire
  • Différences avec les chatbots, les macros et l’automatisation de workflows classique
  • Niveaux d’autonomie : de l’assistant qui suggère à l’agent qui agit seul
  • Évaluer avec réalisme les tâches adaptées ou non à un agent
Module 2 Panorama des plateformes : Copilot Studio, GPTs et Claude
  • Microsoft Copilot Studio : agents reliés aux données de l’entreprise et à Microsoft 365
  • GPTs personnalisés : configurer instructions, fichiers de connaissances et actions
  • Claude avec projets, base de connaissances et outils via le Model Context Protocol
  • Critères de choix : accès aux données, intégrations, administration et licences
Module 3 Concevoir et construire des workflows d’agents
  • Découper une tâche en étapes et définir les relais entre agent et humain
  • Rédiger instructions système, exemples et sources de connaissances pour des résultats cohérents
  • Connecter des outils : recherche, documents, messagerie, tableurs et applications métier
  • Réaliser le prototype d’un agent pour un processus réel de votre service
Module 4 Human-in-the-loop, qualité et gestion des erreurs
  • Fixer étapes de validation, règles d’escalade et seuils de contrôle humain
  • Cas de test, critères d’évaluation et contrôles par échantillonnage
  • Erreurs typiques : mauvais choix d’outil, boucles sans fin et faits inventés
  • Exploiter les retours des utilisateurs pour améliorer l’agent en continu

Jour 2

Module 5 Gouvernance, sécurité et déploiement
  • Rôles et responsabilités : métiers, DSI, protection des données et représentants du personnel
  • Moindre privilège, journalisation et protection contre l’injection de prompts
  • Cadre de l’AI Act européen et du RGPD : transparence, documentation et flux de données
  • Du pilote à l’exploitation courante : maintenance, évolution et mesure des résultats
Module 6 Atelier pratique : Assurance
  • Synthèse des dossiers sinistres
  • Pré-analyse des garanties
  • Tri du courrier entrant
  • Rédaction des courriers assurés
  • Appui à la souscription
  • Support aux intermédiaires
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • Les assureurs relèvent de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et VAG), de DORA et du RGPD ; les données de santé sont des données sensibles au sens de l'article 9 du RGPD et couvertes par le secret professionnel. L'IA servant à évaluer les risques et fixer les prix en assurance vie et santé est classée à haut risque par l'AI Act.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Synthèse des dossiers sinistres

Un assistant IA transforme déclaration, rapports d'expertise, factures et échanges en une synthèse structurée avec chronologie, points ouverts et incohérences éventuelles pour le gestionnaire.

Pré-analyse des garanties

L'IA confronte les faits déclarés aux clauses pertinentes des conditions générales et particulières, cite les passages concernés et prépare une analyse que le gestionnaire évalue avant de décider.

Tri du courrier entrant

E-mails, lettres et formulaires sont classés par demande, branche et urgence, les numéros de contrat reconnus et les dossiers orientés vers le bon service avec une proposition d'action.

Rédaction des courriers assurés

L'IA rédige des courriers clairs sur les décisions d'indemnisation, les demandes de pièces ou les avenants, en respectant les mentions obligatoires et le ton de la compagnie.

Appui à la souscription

Pour les risques d'entreprise, l'IA résume questionnaires, rapports de visite et historiques de sinistres, et liste les questions complémentaires et caractéristiques de risque utiles à la décision.

Support aux intermédiaires

Un assistant de connaissances répond aux questions des courtiers et agents sur les produits, règles de souscription et processus à partir de documents validés, en citant la source.

Prérequis

Vous utilisez déjà régulièrement un assistant IA tel que ChatGPT, Copilot ou Claude. Aucune compétence en programmation n’est nécessaire. Vous travaillez chez un assureur, un courtier ou un agent et connaissez les processus de votre branche.

Prérequis techniques

Prévoyez un ordinateur portable avec un navigateur à jour. L’idéal est de disposer d’un accès à au moins une plateforme d’agents comme Copilot Studio, ChatGPT avec GPTs ou Claude ; des accès d’exercice peuvent être fournis si besoin.

Protection des données & conformité

Les assureurs relèvent de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et VAG), de DORA et du RGPD ; les données de santé sont des données sensibles au sens de l'article 9 du RGPD et couvertes par le secret professionnel. L'IA servant à évaluer les risques et fixer les prix en assurance vie et santé est classée à haut risque par l'AI Act.

Dates proposées

Toutes les dates sont indicatives – votre date souhaitée est toujours possible.

  • mer. 25 novembre 2026 – jeu. 26 novembre 2026 En ligne Demander
  • mar. 8 décembre 2026 – mer. 9 décembre 2026 Brême Demander
  • jeu. 21 janvier 2027 – ven. 22 janvier 2027 Salzbourg Demander
  • lun. 1 février 2027 – mar. 2 février 2027 En ligne Demander
  • mer. 17 février 2027 – jeu. 18 février 2027 Kaiserslautern Demander
  • mer. 24 février 2027 – jeu. 25 février 2027 En ligne Demander

Questions fréquentes

Faut-il savoir programmer pour créer des agents IA ?

Non. Les plateformes utilisées reposent sur des interfaces visuelles, des instructions en langage naturel et des connecteurs prêts à l’emploi. Vous apprenez à décrire précisément un agent du point de vue métier, à y relier des outils et à tester les enchaînements. Lorsqu’une intégration plus technique est nécessaire, vous saurez quelles exigences formuler auprès de votre DSI.

Sur quelle plateforme travaillons-nous pendant la formation ?

La formation est indépendante des éditeurs et s’appuie sur Microsoft Copilot Studio, les GPTs personnalisés et Claude comme exemples. Vous construisez votre prototype sur la plateforme disponible ou prévue dans votre entreprise. Les principes de conception, de contrôle et de gouvernance abordés s’appliquent également à d’autres solutions d’agents.

Comment éviter qu’un agent agisse sans contrôle ?

Grâce à une conception réfléchie : l’agent ne reçoit que les autorisations strictement nécessaires, les actions sensibles comme l’envoi, la réservation ou la suppression passent par une validation humaine et chaque étape est journalisée. Vous définissez en outre des cas de test et des règles d’escalade, précisément les mécanismes que vous développez pendant la formation pour votre propre cas d’usage.

L'IA peut-elle décider d'une indemnisation ?

En pratique, l'IA doit préparer les décisions, pas les prendre. Les décisions individuelles automatisées produisant des effets juridiques sont encadrées par l'article 22 du RGPD. Nous montrons comment organiser les processus pour que le gestionnaire décide sur une base solide et que la motivation soit documentée de façon transparente.

Comment traiter les données de santé ?

Les données issues de l'assurance santé, vie ou prévoyance exigent une protection renforcée. Utilisez uniquement des environnements IA validés et encadrés contractuellement, limitez les données transmises et pseudonymisez systématiquement. Nous définissons pendant la formation des règles concrètes adaptées à vos processus.

Combien coûte la formation « Agents IA pour les assurances » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 2 jour(s) de formation avec un formateur en direct, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Nos dates sont indicatives. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et confirmons sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart ou Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

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