Formation · Vibe Coding · Assurance

Vibe Coding pour les assurances

Créer des logiciels en langage naturel : du prompt à l’application, itérations rapides, qualité, sécurité et passage du prototype à la production.

Durée
2 jours (14 h)
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

« Vibe Coding pour les assurances » est une formation pratique destinée notamment aux profils suivants : Gestionnaires sinistres et prestations, Souscripteurs et inspecteurs risques et Équipes d'appui aux courtiers et agents. Vous découvrez Vibe Coding non pas de façon abstraite, mais à travers des tâches de votre quotidien – avec des exemples, des exercices et des modèles issus du domaine Assurance.

Grâce au vibe coding, les utilisateurs métier sans connaissances en programmation peuvent eux aussi créer leurs propres outils numériques. Vous décrivez en langage courant ce qu’une mini-application, un tableau de bord ou un formulaire doit faire, et des outils comme Lovable, Claude, ChatGPT Canvas ou Replit produisent une solution opérationnelle. Des aides concrètes pour votre quotidien voient ainsi le jour rapidement, sans attendre que la DSI dispose de capacités. Cette formation vous guide pas à pas et vous montre ce qui fait la différence.

Pendant la formation, vous construisez des applications issues de votre propre environnement : une vue d’ensemble d’indicateurs, un formulaire de saisie, un petit calculateur ou une automatisation de tâches récurrentes. Vous apprenez en parallèle à évaluer les risques avec lucidité. Quelles données peut-on confier à ces outils, qui exploite et maintient la solution, à quel moment faut-il associer la DSI ? Vous créez ainsi des solutions utiles, acceptées dans l’entreprise et durables dans le temps.

Les assureurs traitent chaque jour un volume considérable de souscriptions, déclarations de sinistre, rapports d'expertise et courriers. L'IA générative intervient précisément sur cette charge : les assistants IA résument les dossiers sinistres, extraient les données des rapports d'expert et des factures, pré-analysent les questions de garantie au regard des conditions générales et rédigent des courriers clairs. Les agents IA et l'automatisation accélèrent la gestion du courrier entrant et le service aux intermédiaires. En souscription, l'IA aide à exploiter les informations de risque et à préparer les offres. Superviseurs et assurés attendent cependant transparence et équité, notamment dans les décisions d'indemnisation et de tarification. L'IA doit donc rester une aide, avec des décisions documentées et une protection renforcée des données de santé.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Gestionnaires sinistres et prestations
  • Souscripteurs et inspecteurs risques
  • Équipes d'appui aux courtiers et agents
  • Chefs de produit et actuaires
  • Responsables processus et transformation numérique

Les défis concrets que nous traitons

  • Appréhender rapidement des dossiers sinistres volumineux avec expertises, photos et courriers
  • Vérifier les garanties au regard de conditions générales complexes
  • Absorber les pics de courrier entrant, par exemple après des événements climatiques
  • Rédiger des courriers clairs tout en restant juridiquement solides

Objectifs pédagogiques

  • Vous créez, sans savoir programmer, vos propres mini-applications, tableaux de bord et formulaires par le vibe coding.
  • Vous décrivez vos besoins assez clairement pour que les outils d’IA produisent des solutions exploitables.
  • Vous améliorez vos applications par étapes et en vérifiez l’exactitude.
  • Vous automatisez des tâches récurrentes simples dans votre environnement de travail.
  • Utiliser l'IA comme assistant en gestion sinistres, prestations et souscription, avec des limites de décision claires.
  • Automatiser de façon traçable le courrier entrant et la correspondance standard.
  • Intégrer les exigences prudentielles et la protection des données de santé dans l'usage de l'IA.

Programme

Jour 1

Module 1 Comprendre le vibe coding côté métier
  • Ce qu’est le vibe coding et ce que vous pouvez réaliser sans savoir programmer
  • Tour d’horizon des outils : Lovable, Claude, ChatGPT Canvas, Replit et plateformes similaires
  • Repérer les bons candidats pour vos propres outils au quotidien
  • Des attentes réalistes : atouts, limites et pièges fréquents
Module 2 Décrire et construire sa mini-application
  • Formuler simplement objectif, utilisateurs, données saisies et résultat attendu
  • Générer une première version et la parcourir ensemble
  • Améliorer apparence, textes et parcours grâce à des retours ciblés
  • Sauvegarder les étapes et revenir à une version antérieure en cas de problème
Module 3 Tableaux de bord, formulaires et calculateurs
  • Transformer des données Excel ou CSV en tableau de bord interactif
  • Créer des formulaires de saisie avec champs obligatoires et contrôles de cohérence
  • Concevoir calculateurs et aides à la décision pour votre équipe
  • Vérifier l’exactitude des résultats avec des données de test et des sondages
Module 4 Automatiser les tâches répétitives
  • Identifier les tâches récurrentes qui se prêtent à l’automatisation
  • Créer des automatisations simples pour rapports, notifications ou classement de fichiers
  • Étudier la connexion aux outils existants via des interfaces autorisées
  • Documenter clairement les automatisations et les transmettre aux collègues

Jour 2

Module 5 Risques et concertation avec la DSI
  • Quelles données confier ou non aux outils d’IA : confidentialité et protection des données
  • Maîtriser droits d’accès, partages et liens publics
  • Éviter le shadow IT : clarifier exploitation, maintenance et responsabilité
  • Préparer la reprise par la DSI lorsqu’une solution grandit ou devient critique
Module 6 Projet pratique : votre propre solution – Assurance
  • Chronologie de sinistre – Une petite application qui lit les pièces d'un dossier sinistre, génère une frise chronologique et met en évidence documents manquants et délais en cours.
  • Recherche de clauses – Un outil interne qui parcourt les conditions générales de différentes générations de produits et présente côte à côte les clauses liées à un mot-clé.
  • Tableau de tri catastrophes naturelles – Un tableau de bord qui classe les déclarations par zone, montant estimé et urgence afin de mieux répartir les gestionnaires et experts lors d'événements de cumul.
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • Les assureurs relèvent de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et VAG), de DORA et du RGPD ; les données de santé sont des données sensibles au sens de l'article 9 du RGPD et couvertes par le secret professionnel. L'IA servant à évaluer les risques et fixer les prix en assurance vie et santé est classée à haut risque par l'AI Act.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Synthèse des dossiers sinistres

Un assistant IA transforme déclaration, rapports d'expertise, factures et échanges en une synthèse structurée avec chronologie, points ouverts et incohérences éventuelles pour le gestionnaire.

Pré-analyse des garanties

L'IA confronte les faits déclarés aux clauses pertinentes des conditions générales et particulières, cite les passages concernés et prépare une analyse que le gestionnaire évalue avant de décider.

Tri du courrier entrant

E-mails, lettres et formulaires sont classés par demande, branche et urgence, les numéros de contrat reconnus et les dossiers orientés vers le bon service avec une proposition d'action.

Rédaction des courriers assurés

L'IA rédige des courriers clairs sur les décisions d'indemnisation, les demandes de pièces ou les avenants, en respectant les mentions obligatoires et le ton de la compagnie.

Appui à la souscription

Pour les risques d'entreprise, l'IA résume questionnaires, rapports de visite et historiques de sinistres, et liste les questions complémentaires et caractéristiques de risque utiles à la décision.

Support aux intermédiaires

Un assistant de connaissances répond aux questions des courtiers et agents sur les produits, règles de souscription et processus à partir de documents validés, en citant la source.

Projets pratiques possibles

Chronologie de sinistre

Une petite application qui lit les pièces d'un dossier sinistre, génère une frise chronologique et met en évidence documents manquants et délais en cours.

Recherche de clauses

Un outil interne qui parcourt les conditions générales de différentes générations de produits et présente côte à côte les clauses liées à un mot-clé.

Tableau de tri catastrophes naturelles

Un tableau de bord qui classe les déclarations par zone, montant estimé et urgence afin de mieux répartir les gestionnaires et experts lors d'événements de cumul.

Prérequis

Aucune connaissance en programmation n’est requise ; une bonne aisance avec le navigateur, la bureautique et les tableurs suffit. Vous travaillez chez un assureur, un courtier ou un agent et connaissez les processus de votre branche.

Prérequis techniques

Ordinateur portable personnel avec un navigateur récent, Git et l’outil de développement IA de votre choix, par exemple un éditeur IA ou un agent de développement avec compte actif.

Protection des données & conformité

Les assureurs relèvent de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et VAG), de DORA et du RGPD ; les données de santé sont des données sensibles au sens de l'article 9 du RGPD et couvertes par le secret professionnel. L'IA servant à évaluer les risques et fixer les prix en assurance vie et santé est classée à haut risque par l'AI Act.

Dates proposées

Toutes les dates sont indicatives – votre date souhaitée est toujours possible.

  • lun. 23 novembre 2026 – mar. 24 novembre 2026 En ligne Demander
  • mar. 1 décembre 2026 – mer. 2 décembre 2026 Augsbourg Demander
  • mar. 15 décembre 2026 – mer. 16 décembre 2026 En ligne Demander
  • mer. 20 janvier 2027 – jeu. 21 janvier 2027 En ligne Demander
  • mar. 2 février 2027 – mer. 3 février 2027 Brême Demander
  • lun. 8 février 2027 – mar. 9 février 2027 En ligne Demander

Questions fréquentes

Le vibe coding ne sert-il qu’aux prototypes rapides ?

Le vibe coding excelle pour les prototypes, les outils internes et les expérimentations. Avec les bonnes pratiques, à savoir spécifications claires, tests, revues et gestion de versions rigoureuse, les résultats peuvent aussi devenir des applications de production. La formation vous apprend à piloter cette transition et à reconnaître à temps quand une reconstruction est préférable.

Quels outils utilise-t-on pendant la formation ?

La formation est indépendante des éditeurs. Nous travaillons avec les grandes familles d’outils : éditeurs IA comme Cursor ou Windsurf, agents de développement comme Claude Code ou Codex, et générateurs d’applications dans le navigateur. Vous pouvez utiliser votre outil préféré, car les principes de spécification, d’itération, de qualité et de sécurité s’appliquent à tous.

Comment gérer les risques de sécurité du code généré ?

Le code généré présente souvent des faiblesses typiques : identifiants écrits en dur, validation des entrées absente, interfaces trop ouvertes. Vous apprenez à rechercher ces schémas, à intégrer les exigences de sécurité dès la spécification, à utiliser des analyses automatisées et à prévoir une validation humaine explicite avant chaque mise en production.

L'IA peut-elle décider d'une indemnisation ?

En pratique, l'IA doit préparer les décisions, pas les prendre. Les décisions individuelles automatisées produisant des effets juridiques sont encadrées par l'article 22 du RGPD. Nous montrons comment organiser les processus pour que le gestionnaire décide sur une base solide et que la motivation soit documentée de façon transparente.

Comment traiter les données de santé ?

Les données issues de l'assurance santé, vie ou prévoyance exigent une protection renforcée. Utilisez uniquement des environnements IA validés et encadrés contractuellement, limitez les données transmises et pseudonymisez systématiquement. Nous définissons pendant la formation des règles concrètes adaptées à vos processus.

Combien coûte la formation « Vibe Coding pour les assurances » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 2 jour(s) de formation avec un formateur en direct, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Nos dates sont indicatives. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et confirmons sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart ou Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

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