Formation · IA générative · Assurance

IA générative pour les assurances

Une journée pratique et indépendante des éditeurs : comprendre les modèles de langage, leurs erreurs et réussir le déploiement en équipe.

Durée
1 jour (7 h)
Format
En ligne ou en présentiel
Langue
Allemand ou anglais
Participants
sessions ouvertes ou intra-entreprise
Attestation
Attestation de participation

Présentation

Cette formation associe IA générative aux processus quotidiens du domaine Assurance. Les participants travaillent sur des scénarios réalistes et repartent avec des prompts, des workflows et des checklists immédiatement utilisables.

L’IA générative est désormais présente dans la plupart des entreprises, mais les équipes manquent souvent d’une vision commune de ce que les modèles de langage savent réellement faire et de leurs limites. Dans cette formation indépendante des éditeurs, vous découvrez comment les grands modèles de langage produisent du texte, pourquoi ils hallucinent et comment un prompting soigné, un contexte pertinent et la vérification des sources permettent d’obtenir des résultats fiables. Plutôt que des promesses commerciales, vous utilisez des critères objectifs pour comparer les outils.

Le second axe porte sur la mise en pratique au quotidien. Vous identifiez des cas d’usage concrets dans votre métier, évaluez bénéfices, risques et effort, puis élaborez un plan de déploiement réaliste pour votre équipe. Au programme : des règles claires pour les données confidentielles, une bibliothèque de prompts partagée et des leviers pour favoriser l’adhésion et mesurer les résultats. Tout au long de la journée, vous travaillez sur des exemples issus de votre domaine et repartez avec une feuille de route directement exploitable.

Les assureurs traitent chaque jour un volume considérable de souscriptions, déclarations de sinistre, rapports d'expertise et courriers. L'IA générative intervient précisément sur cette charge : les assistants IA résument les dossiers sinistres, extraient les données des rapports d'expert et des factures, pré-analysent les questions de garantie au regard des conditions générales et rédigent des courriers clairs. Les agents IA et l'automatisation accélèrent la gestion du courrier entrant et le service aux intermédiaires. En souscription, l'IA aide à exploiter les informations de risque et à préparer les offres. Superviseurs et assurés attendent cependant transparence et équité, notamment dans les décisions d'indemnisation et de tarification. L'IA doit donc rester une aide, avec des décisions documentées et une protection renforcée des données de santé.

La formation se déroule en direct – en ligne dans une classe virtuelle ou en présentiel dans nos salles à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart et Kaiserslautern. Nous pouvons également l’organiser en intra pour votre équipe.

À qui s’adresse cette formation ?

  • Gestionnaires sinistres et prestations
  • Souscripteurs et inspecteurs risques
  • Équipes d'appui aux courtiers et agents
  • Chefs de produit et actuaires
  • Responsables processus et transformation numérique

Les défis concrets que nous traitons

  • Appréhender rapidement des dossiers sinistres volumineux avec expertises, photos et courriers
  • Vérifier les garanties au regard de conditions générales complexes
  • Absorber les pics de courrier entrant, par exemple après des événements climatiques
  • Rédiger des courriers clairs tout en restant juridiquement solides

Objectifs pédagogiques

  • Vous savez expliquer simplement comment les modèles de langage génèrent du texte et pourquoi ils hallucinent.
  • Vous rédigez des prompts qui produisent de manière reproductible des résultats utiles et vérifiables.
  • Vous comparez les outils d’IA selon des critères clairs de protection des données, de fonctionnalités et de coût.
  • Vous identifiez et priorisez des cas d’usage concrets pour votre métier.
  • Utiliser l'IA comme assistant en gestion sinistres, prestations et souscription, avec des limites de décision claires.
  • Automatiser de façon traçable le courrier entrant et la correspondance standard.
  • Intégrer les exigences prudentielles et la protection des données de santé dans l'usage de l'IA.

Programme

Module 1 Comprendre le fonctionnement des grands modèles de langage
  • Tokens, fenêtre de contexte et probabilités : ce qui se passe lors de la génération d’un texte
  • Connaissances issues de l’entraînement, recherche web et documents internes (RAG)
  • Texte, image, audio et code : ce que permettent aujourd’hui les modèles multimodaux
  • Évaluer avec réalisme leurs forces et faiblesses dans le travail de bureau
Module 2 Repérer les hallucinations et fiabiliser les résultats
  • Pourquoi les modèles produisent des erreurs plausibles et quand le risque augmente
  • Techniques de prompting : rôle, contexte, exemples, format de sortie et consignes par étapes
  • Exiger des sources, recouper les faits et instaurer un double contrôle
  • Découper les tâches pour que l’IA assiste sans décider à votre place
Module 3 Choisir ses outils en toute indépendance
  • Panorama des assistants conversationnels, de l’IA intégrée aux suites bureautiques et des outils spécialisés
  • Critères : traitement des données, lieu d’hébergement, administration, intégrations et modèle tarifaire
  • Licences entreprise, accès API et modèles open source hébergés en local
  • Construire une grille d’évaluation simple pour votre propre sélection
Module 4 Identifier les cas d’usage de votre métier
  • Recenser méthodiquement les tâches récurrentes de rédaction, de recherche et d’analyse
  • Évaluer bénéfice, risque et effort de mise en œuvre pour chaque cas
  • Distinguer les gains rapides des projets stratégiques
  • Constituer un backlog de cas d’usage priorisé pour l’équipe
Module 5 Déployer l’IA générative dans l’équipe
  • Règles d’usage : quelles données dans quel outil et qui valide les résultats
  • Créer et faire vivre une bibliothèque de prompts et de modèles partagés
  • Référents IA, formats de formation et échanges entre pairs pour ancrer les pratiques
  • Mesurer le succès : temps gagné, qualité et satisfaction des utilisateurs
Module 6 Atelier pratique : Assurance
  • Synthèse des dossiers sinistres
  • Pré-analyse des garanties
  • Tri du courrier entrant
  • Rédaction des courriers assurés
  • Appui à la souscription
  • Support aux intermédiaires
Module 7 Protection des données, qualité & mise en pratique
  • Les assureurs relèvent de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et VAG), de DORA et du RGPD ; les données de santé sont des données sensibles au sens de l'article 9 du RGPD et couvertes par le secret professionnel. L'IA servant à évaluer les risques et fixer les prix en assurance vie et santé est classée à haut risque par l'AI Act.
  • Règles du jeu pour un usage sûr de l’IA en équipe
  • Vérifier les résultats : faits, sources, tests et principe des quatre yeux
  • Plan d’action personnel pour les 30 prochains jours
  • Questions ouvertes, perspectives et ressources pour aller plus loin

Cas pratiques de votre domaine

Synthèse des dossiers sinistres

Un assistant IA transforme déclaration, rapports d'expertise, factures et échanges en une synthèse structurée avec chronologie, points ouverts et incohérences éventuelles pour le gestionnaire.

Pré-analyse des garanties

L'IA confronte les faits déclarés aux clauses pertinentes des conditions générales et particulières, cite les passages concernés et prépare une analyse que le gestionnaire évalue avant de décider.

Tri du courrier entrant

E-mails, lettres et formulaires sont classés par demande, branche et urgence, les numéros de contrat reconnus et les dossiers orientés vers le bon service avec une proposition d'action.

Rédaction des courriers assurés

L'IA rédige des courriers clairs sur les décisions d'indemnisation, les demandes de pièces ou les avenants, en respectant les mentions obligatoires et le ton de la compagnie.

Appui à la souscription

Pour les risques d'entreprise, l'IA résume questionnaires, rapports de visite et historiques de sinistres, et liste les questions complémentaires et caractéristiques de risque utiles à la décision.

Support aux intermédiaires

Un assistant de connaissances répond aux questions des courtiers et agents sur les produits, règles de souscription et processus à partir de documents validés, en citant la source.

Prérequis

Aucune connaissance technique n’est requise. Il est utile d’apporter des tâches typiques de votre quotidien que vous souhaitez faciliter grâce à l’IA. Vous travaillez chez un assureur, un courtier ou un agent et connaissez les processus de votre branche.

Prérequis techniques

Prévoyez un ordinateur portable avec un navigateur à jour et une connexion internet. Un compte gratuit auprès d’un assistant IA courant suffit ; vos licences d’entreprise sont les bienvenues.

Protection des données & conformité

Les assureurs relèvent de la supervision prudentielle (en Allemagne BaFin et VAG), de DORA et du RGPD ; les données de santé sont des données sensibles au sens de l'article 9 du RGPD et couvertes par le secret professionnel. L'IA servant à évaluer les risques et fixer les prix en assurance vie et santé est classée à haut risque par l'AI Act.

Dates proposées

Toutes les dates sont indicatives – votre date souhaitée est toujours possible.

Questions fréquentes

La formation est-elle liée à un outil d’IA particulier ?

Non, elle est volontairement indépendante des éditeurs. Vous travaillez avec des assistants conversationnels répandus et apprenez des principes valables pour tous les grands modèles de langage. Vous pourrez ainsi appliquer vos acquis à l’outil validé dans votre entreprise et évaluer vous-même les nouvelles offres selon des critères objectifs, sans dépendre des arguments marketing.

Comment les données confidentielles sont-elles traitées pendant la formation ?

Les exercices s’appuient sur des exemples anonymisés ou fictifs issus de votre métier. Vous apprenez en parallèle quelles catégories de données peuvent être saisies dans quels outils, à quoi veiller concernant la sous-traitance et la réutilisation des données pour l’entraînement, et comment formaliser ces règles de façon claire pour votre équipe.

Repartons-nous avec des éléments concrets à mettre en œuvre ?

Oui. Vous repartez avec un backlog de cas d’usage priorisé, une grille d’évaluation des outils, des modèles de prompts testés et une première version de règles d’usage pour l’équipe. Ces supports sont conçus pour alimenter directement vos échanges internes avec la direction, la DSI et le délégué à la protection des données.

L'IA peut-elle décider d'une indemnisation ?

En pratique, l'IA doit préparer les décisions, pas les prendre. Les décisions individuelles automatisées produisant des effets juridiques sont encadrées par l'article 22 du RGPD. Nous montrons comment organiser les processus pour que le gestionnaire décide sur une base solide et que la motivation soit documentée de façon transparente.

Comment traiter les données de santé ?

Les données issues de l'assurance santé, vie ou prévoyance exigent une protection renforcée. Utilisez uniquement des environnements IA validés et encadrés contractuellement, limitez les données transmises et pseudonymisez systématiquement. Nous définissons pendant la formation des règles concrètes adaptées à vos processus.

Combien coûte la formation « IA générative pour les assurances » ?

La formation coûte 949 € HT forfaitaires par participant – en ligne comme en présentiel. Sont inclus 1 jour(s) de formation avec un formateur en direct, les supports de cours, un environnement d’exercice et une attestation de participation.

Puis-je proposer ma propre date ?

Oui. Nos dates sont indicatives. Dans le formulaire, vous pouvez à tout moment indiquer librement la date ou la période souhaitée – nous vérifions les disponibilités et confirmons sous un jour ouvré.

La formation a-t-elle lieu en ligne ou en présentiel ?

Les deux sont possibles : en direct dans une classe virtuelle ou en présentiel à Munich, Salzbourg, Berlin, Augsbourg, Hanovre, Brême, Stuttgart ou Kaiserslautern. Nous pouvons aussi l’organiser en intra pour votre équipe.

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