Schulung – Vibe Coding – Banken

Vibe Coding für Banken

Software per natürlicher Sprache entwickeln: vom Prompt zur App, schnell iterieren, Qualität und Sicherheit sichern, Prototypen produktiv machen.

Dauer
6 Stunden, ein Termin
Format
Online oder vor Ort
Sprache
Deutsch oder Englisch
Teilnehmende
offene Termine oder exklusiv für Ihr Team
Abschluss
Teilnahmebescheinigung

Überblick

In diesem Kurs verbinden wir Vibe Coding mit den typischen Abläufen im Bereich Banken. Die Teilnehmenden arbeiten an realistischen Szenarien und nehmen sofort einsetzbare Prompts, Workflows und Checklisten mit.

Mit Vibe Coding können auch Fachanwenderinnen und Fachanwender ohne Programmierkenntnisse eigene digitale Werkzeuge bauen. Sie beschreiben in Alltagssprache, was eine Mini-App, ein Dashboard oder ein Formular leisten soll, und Werkzeuge wie Lovable, Claude, ChatGPT Canvas oder Replit erzeugen eine lauffähige Lösung. So entstehen in kurzer Zeit Helfer für Ihren Arbeitsalltag, ohne auf freie Kapazitäten der IT warten zu müssen. Dieses Training zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie das gelingt und worauf es dabei ankommt.

Sie bauen im Kurs eigene Anwendungen aus Ihrem Arbeitsumfeld: eine Übersicht über Kennzahlen, ein Erfassungsformular, einen kleinen Rechner oder eine Automatisierung für wiederkehrende Aufgaben. Gleichzeitig lernen Sie, Risiken realistisch einzuschätzen. Welche Daten dürfen in solche Tools, wer betreibt und pflegt die Lösung, und wann muss die IT eingebunden werden? Mit diesem Wissen entwickeln Sie nützliche Lösungen, die im Unternehmen akzeptiert werden und auch langfristig sicher und tragfähig bleiben.

Banken bewegen sich zwischen steigendem Kostendruck, digitalen Wettbewerbern und einer dichten Regulierung. Generative KI eröffnet hier konkrete Effizienzpotenziale: KI-Assistenten werten Kreditunterlagen und Jahresabschlüsse aus, fassen regulatorische Veröffentlichungen zusammen, unterstützen Berater:innen bei der Vorbereitung von Kundengesprächen und beantworten interne Fragen zu Arbeitsanweisungen. KI-Agenten und Automatisierungen beschleunigen Prozesse in Marktfolge, KYC und Beschwerdemanagement. Gleichzeitig gelten besondere Anforderungen: Auslagerungs- und IT-Risikomanagement, Nachvollziehbarkeit von Entscheidungen und der Schutz von Kundendaten. Wer KI in der Bank einsetzt, muss Anwendungsfälle sauber bewerten, Modelle und Dienstleister in das Risikomanagement einbinden und klare Verantwortlichkeiten festlegen. Dann wird KI zum Werkzeug für bessere Beratung und schlankere Abläufe.

Das Training findet live statt – wahlweise online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in unseren Trainingsräumen in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch kommen wir auch exklusiv für Ihr Team zusammen.

Für wen ist das Training?

  • Firmen- und Privatkundenberater:innen
  • Mitarbeitende in Kreditanalyse und Marktfolge
  • Compliance-, Geldwäsche- und Risikomanagement-Teams
  • Organisations- und Prozessverantwortliche
  • Interne Revision

Typische Herausforderungen, die wir adressieren

  • Umfangreiche Kreditunterlagen und Finanzberichte effizient analysieren
  • Regulatorische Änderungen von EBA, BaFin und EZB verfolgen und umsetzen
  • Dokumentationspflichten in Beratung und Kreditprozess erfüllen
  • Manuelle Prüfschritte in KYC und Geldwäscheprävention reduzieren, ohne Qualität zu verlieren

Das können Sie nach dem Training

  • Sie bauen ohne Programmierkenntnisse eigene Mini-Apps, Dashboards und Formulare per Vibe Coding.
  • Sie beschreiben Anforderungen so klar, dass KI-Werkzeuge brauchbare Lösungen erzeugen.
  • Sie verbessern Ihre Anwendungen schrittweise und prüfen die Ergebnisse auf Richtigkeit.
  • Sie automatisieren einfache wiederkehrende Abläufe in Ihrem Arbeitsumfeld.
  • Sie identifizieren und bewerten KI-Anwendungsfälle in Markt, Marktfolge und Compliance.
  • Sie nutzen KI für Kreditanalyse, Regulatorik-Recherche und Kundenkommunikation mit klaren Prüfschritten.
  • Sie berücksichtigen MaRisk, DORA und Auslagerungsanforderungen beim Einsatz von KI-Tools.

Inhalte & Ablauf

Modul 1 Vibe Coding für Fachanwender verstehen
  • Was Vibe Coding ist und was Sie ohne Programmierkenntnisse erreichen können
  • Werkzeuge im Überblick: Lovable, Claude, ChatGPT Canvas, Replit und ähnliche Plattformen
  • Gute Kandidaten für eigene Tools im Arbeitsalltag erkennen
  • Realistische Erwartungen: Stärken, Grenzen und typische Stolpersteine
Modul 2 Die eigene Mini-App beschreiben und bauen
  • Ziel, Nutzer, Eingaben und gewünschtes Ergebnis in einfachen Worten festhalten
  • Eine erste Version erzeugen lassen und gemeinsam durchklicken
  • Aussehen, Texte und Abläufe durch gezielte Rückmeldungen verbessern
  • Zwischenstände sichern und bei Problemen zu einer früheren Version zurückkehren
Modul 3 Dashboards, Formulare und Rechner
  • Daten aus Excel- oder CSV-Dateien als interaktives Dashboard darstellen
  • Erfassungsformulare mit Pflichtfeldern und Plausibilitätsprüfungen bauen
  • Kalkulatoren und Entscheidungshilfen für das eigene Team erstellen
  • Ergebnisse mit Testdaten und Stichproben auf Richtigkeit prüfen
Modul 4 Abläufe automatisieren
  • Wiederkehrende Aufgaben identifizieren, die sich für Automatisierung eignen
  • Einfache Automatisierungen für Berichte, Benachrichtigungen oder Dateiablagen bauen
  • Anbindung an vorhandene Tools über freigegebene Schnittstellen besprechen
  • Automatisierungen verständlich dokumentieren und an Kollegen übergeben
Modul 5 Risiken und Abstimmung mit der IT
  • Welche Daten in KI-Tools dürfen und welche nicht: Datenschutz und Vertraulichkeit
  • Zugriffsrechte, Freigaben und öffentliche Links bewusst steuern
  • Schatten-IT vermeiden: Betrieb, Pflege und Verantwortung klären
  • Übergabe an die IT vorbereiten, wenn eine Lösung wächst oder kritisch wird
Modul 6 Praxisprojekt: Ihre eigene Lösung für Banken
  • Kennzahlen-Rechner für Kreditanalyse – Eine App, die Bilanz- und GuV-Werte einliest, Kennzahlen wie Eigenkapitalquote, Kapitaldienstfähigkeit und Verschuldungsgrad berechnet und Mehrjahresentwicklungen grafisch darstellt.
  • Regulatorik-Tracker – Ein internes Tool, das Veröffentlichungen erfasst, Zuständigkeiten und Umsetzungsfristen verwaltet und den Umsetzungsstatus je Fachbereich übersichtlich darstellt.
  • Gesprächsprotokoll-Assistent – Ein Formular-Tool, das Stichpunkte aus Beratungsgesprächen in ein strukturiertes Protokoll mit Pflichtangaben überführt und fehlende Dokumentationspunkte markiert.
Modul 7 Datenschutz, Qualität & Transfer in den Alltag
  • Der KI-Einsatz in Banken unterliegt der BaFin-Aufsicht, insbesondere MaRisk und BAIT bzw. DORA für IKT-Risiken und Drittdienstleister, sowie dem Bankgeheimnis und der DSGVO. Kreditwürdigkeitsprüfungen natürlicher Personen gelten nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung mit besonderen Anforderungen.
  • Spielregeln für den sicheren KI-Einsatz im Team
  • Ergebnisse prüfen: Fakten, Quellen, Tests und Vier-Augen-Prinzip
  • Persönlicher Umsetzungsplan für die nächsten 30 Tage
  • Offene Fragen, Ausblick und Ressourcen zum Weiterlernen

Praxisszenarien aus Ihrem Bereich

Kreditunterlagen auswerten

Ein KI-Assistent fasst Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen und Businesspläne zusammen, berechnet Kennzahlen über nachvollziehbare Formeln und erstellt einen Entwurf für die Kreditvorlage, den Analyst:innen prüfen und votieren.

Regulatorik-Monitoring

Neue Rundschreiben, Leitlinien und Konsultationen werden automatisch gesammelt und zusammengefasst; KI ordnet sie betroffenen Fachbereichen zu und erstellt eine erste Gap-Liste gegenüber bestehenden Arbeitsanweisungen.

Kundengespräche vorbereiten

Berater:innen erhalten aus freigegebenen Datenquellen eine kompakte Gesprächsvorbereitung mit Produktbestand, offenen Themen und passenden Gesprächsfragen, ohne dass KI eigenständig Anlage- oder Kreditempfehlungen gibt.

KYC-Recherche unterstützen

KI strukturiert Handelsregisterauszüge, Gesellschafterstrukturen und Negativpresse, identifiziert wirtschaftlich Berechtigte als Vorschlag und dokumentiert Fundstellen, damit Mitarbeitende die Prüfung schneller abschließen.

Beschwerden klassifizieren

Eingehende Kundenbeschwerden werden nach Thema, Dringlichkeit und Produkt kategorisiert, Fristen markiert und Antwortentwürfe vorbereitet, die das Beschwerdemanagement prüft und freigibt.

Interner Wissensassistent

Ein KI-Assistent beantwortet Fragen zu Arbeitsanweisungen, Produktbedingungen und Prozessen auf Basis der schriftlich fixierten Ordnung und nennt jeweils die Quelle für die Nachprüfung.

Mögliche Praxisprojekte im Kurs

Kennzahlen-Rechner für Kreditanalyse

Eine App, die Bilanz- und GuV-Werte einliest, Kennzahlen wie Eigenkapitalquote, Kapitaldienstfähigkeit und Verschuldungsgrad berechnet und Mehrjahresentwicklungen grafisch darstellt.

Regulatorik-Tracker

Ein internes Tool, das Veröffentlichungen erfasst, Zuständigkeiten und Umsetzungsfristen verwaltet und den Umsetzungsstatus je Fachbereich übersichtlich darstellt.

Gesprächsprotokoll-Assistent

Ein Formular-Tool, das Stichpunkte aus Beratungsgesprächen in ein strukturiertes Protokoll mit Pflichtangaben überführt und fehlende Dokumentationspunkte markiert.

Voraussetzungen

Programmierkenntnisse sind nicht erforderlich; sicherer Umgang mit Browser, Office-Anwendungen und Tabellen genügt. Sie arbeiten in einer Bank oder einem Finanzdienstleister und kennen die wesentlichen Prozesse Ihres Fachbereichs.

Technische Voraussetzungen

Eigener Laptop mit aktuellem Browser, Git und einem KI-Coding-Werkzeug Ihrer Wahl, etwa einem KI-Editor oder Coding-Agenten mit aktivem Konto.

Datenschutz & Compliance

Der KI-Einsatz in Banken unterliegt der BaFin-Aufsicht, insbesondere MaRisk und BAIT bzw. DORA für IKT-Risiken und Drittdienstleister, sowie dem Bankgeheimnis und der DSGVO. Kreditwürdigkeitsprüfungen natürlicher Personen gelten nach dem EU AI Act als Hochrisiko-Anwendung mit besonderen Anforderungen.

Termine & Standorte

Pro Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Ihr Wunschtermin ist jederzeit möglich.

  • München Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Salzburg Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Berlin Mi, 16. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Augsburg Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Hannover Di, 15. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Bremen Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Stuttgart Fr, 11. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Kaiserslautern Di, 15. Dezember 2026 6 Std. Anfragen
  • Online Do, 10. Dezember 2026 6 Std. Anfragen

Häufige Fragen

Ist Vibe Coding nur für schnelle Prototypen geeignet?

Vibe Coding entfaltet seine Stärke vor allem bei Prototypen, internen Tools und Experimenten. Mit den richtigen Praktiken, also klaren Spezifikationen, Tests, Reviews und sauberer Versionskontrolle, lassen sich Ergebnisse aber auch in produktionsreife Anwendungen überführen. Im Kurs lernen Sie, diesen Übergang bewusst zu gestalten und rechtzeitig zu erkennen, wann ein Neuaufbau sinnvoller ist.

Welche Werkzeuge werden im Kurs verwendet?

Der Kurs ist herstellerneutral. Wir arbeiten mit gängigen Kategorien: KI-Editoren wie Cursor oder Windsurf, Coding-Agenten wie Claude Code oder Codex und browserbasierten App-Generatoren. Sie können Ihr bevorzugtes Werkzeug nutzen, die vermittelten Prinzipien zu Spezifikation, Iteration, Qualität und Sicherheit lassen sich auf alle übertragen.

Wie gehe ich mit Sicherheitsrisiken bei generiertem Code um?

Generierter Code enthält häufig typische Schwachstellen wie hart codierte Zugangsdaten, fehlende Eingabevalidierung oder zu weit geöffnete Schnittstellen. Sie lernen, solche Muster gezielt zu prüfen, Sicherheitsanforderungen direkt in die Spezifikation aufzunehmen, automatisierte Scans einzusetzen und vor jedem Deployment eine bewusste Freigabe durch einen Menschen vorzusehen.

Ist der Einsatz externer KI-Dienste eine Auslagerung?

Das hängt vom Anwendungsfall ab. Viele KI-Dienste sind zumindest als IKT-Drittdienstleistung nach DORA zu bewerten, teils auch als Auslagerung nach MaRisk. Wir zeigen, welche Fragen Sie mit Informationssicherheit, Auslagerungsmanagement und Compliance klären sollten, bevor ein Tool produktiv genutzt wird.

Darf KI über Kredite entscheiden?

Kreditentscheidungen bleiben in der Verantwortung der kompetenzberechtigten Personen. KI kann Unterlagen aufbereiten und Analysen vorbereiten. Werden KI-Systeme zur Bonitätsbewertung natürlicher Personen eingesetzt, greifen die Hochrisiko-Pflichten des EU AI Act sowie Transparenz- und Erklärungspflichten gegenüber Kund:innen. Wir besprechen, wie Sie solche Anwendungsfälle frühzeitig identifizieren.

Was kostet die Schulung „Vibe Coding für Banken“?

Die Schulung kostet pauschal 949 € zzgl. gesetzl. MwSt. pro Teilnehmer:in – unabhängig davon, ob sie online oder vor Ort stattfindet. Enthalten sind 6 Stunden Live-Training mit Trainer:in, Kursunterlagen, Übungsumgebung und Teilnahmebescheinigung.

Kann ich einen eigenen Wunschtermin angeben?

Ja. Für jeden Standort schlagen wir Ihnen einen Termin in rund vier Wochen vor. Im Anfrageformular können Sie aber jederzeit einen Wunschtermin oder Zeitraum im Freitext angeben – wir prüfen die Verfügbarkeit und melden uns innerhalb eines Werktags.

Findet der Kurs online oder vor Ort statt?

Beides ist möglich: live online im virtuellen Klassenraum oder vor Ort in München, Salzburg, Berlin, Augsburg, Hannover, Bremen, Stuttgart und Kaiserslautern. Auf Wunsch führen wir das Training auch exklusiv für Ihr Team durch.

Kann der Kurs auf unser Team zugeschnitten werden?

Ja. Maßgeschneiderte Kurse kosten ca. 4.500 € mehr, je nach Thema und nach Absprache. Wir stimmen Inhalte, Beispiele und Übungen vorab mit Ihnen ab.

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